稳定币及其在 DeFi 中的重要性

网易新闻 view 47876 2022-11-18 14:42
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稳定币及其在 DeFi 中的重要性

加密货币已成为广受欢迎的投资工具之一,因为它们具有固有的波动性,有可能在最短的时间内提供丰厚的回报。

另一方面,这个特性也会使它立即失去重要价值。因此,加密货币比价值交换工具或储蓄工具更适合交易。

去中心化金融工具的引入为加密货币的更多效用铺平了道路,而这些工具中的大多数与传统金融领域的同类工具有相似之处,要求资产具备加密货币的所有优势特征,但不具备波动性。

不断发展的行业产生的基于需求的需求导致引入了稳定币,这是一种具有固定价值和可忽略波动性的新型加密资产。

什么是稳定币?

稳定币是通过与法定货币或其计价资产、黄金等贵金属、其他加密货币或通过算法手段挂钩来保持稳定价值的加密货币——从而成为每种加密货币波动性假设的例外。通过实现稳定性,稳定币将最好的法定货币带入区块链——使用户能够存储价值而不必担心资产价格暴跌。

这带来了备受期待的用例,例如与去中心化区块链资产进行日常购买交易,因为稳定币提供与其挂钩的法定货币相同的购买力。美元通常是首选的法定货币,大多数稳定币(如 USDT、USDC、BUSD、DAI 等)都与所有主要法定货币挂钩。

通过解决加密行业普遍存在的波动性问题,稳定币不仅推动了加密资产在日常交易中的使用。

它还为人们提供了一种可行的对冲选择,特别是对于那些受恶性通货膨胀影响的经济体的人来说,允许他们将当地货币转换为与储备货币挂钩的稳定币,以防止他们的收入价值受到侵蚀。

稳定币对 DeFi 的影响

稳定币在通过创建区块链技术解决现实世界问题的同时,同时也是几个(如果不是全部)DeFi 协议中的重要应用程序。出于显而易见的原因,稳定的加密货币确保了高度的便利性,通过消除对法定货币的需求,允许快速的加密货币交易和互换。

然而,更重要的是,稳定币在 DEX 中发挥着至关重要的作用,特别是为交易所的代币可用性提供流动性。稳定币主要被选为流动资金池对中的一种代币。

由于加密货币的波动性,众所周知,用户会经历无常损失,当货币对中的两种货币都波动时,这种损失通常会很严重。稳定币抵消了因无常损失而导致的资金减少——同时赚取利息和交易费作为奖励。

当然,对于那些刚开始沉迷于 DeFi 协议的人来说,在 DEX 流动性池中抵押是一种复杂的投资策略。

一种更简单的方法可以让稳定币产生丰厚的回报,而不会出现新投资者通常担心的剧烈价格波动的风险,那就是在 DeFi 借贷协议中下注——众所周知,这种协议可以提供高收益。

稳定币正在推动 DeFi 的采用

通过将与法定货币相关的稳定性带入区块链和去中心化金融,稳定币为那些想要开始他们的加密货币之旅的人提供了熟悉和安全。这正在推动用户尝试使用 DeFi 协议,而不必担心波动带来的损失。

随着 DeFi 的发展,稳定币发现自己处于生态系统的核心,在所有协议中都有用例。随着全球各地的中央银行都希望将其功能实施到 CBDC 中,它们的受欢迎程度开始超越 DeFi 本身。

显然,一个意想不到的后果——他们的恐惧导致了中心化、稳定的数字货币的发展,这意味着稳定币可以很快取代法定货币。

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