比特币中期没有上涨支撑,将长期低迷

Unknown view 38 2015-7-21 08:36
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最近两个月,在希腊等外界因素和”传销“等人为因素影响下,比特币出现了一波反弹。市场上有不少人认为比特币或将“卷土重来“,我个人认为,投资宜冷静决策,不应屁股决定脑袋,对比特币的上涨仍应保持绝对警惕。

按照比特币的设计用途,主要目的是“防止双重支付“,衍生目的是”抗通胀“。在实际应用中,主要有”利用匿名性“进行非法活动、在外汇不自由地区及”跨境交易“中充当交易中介,以及作为”抗通胀“产品投机的几类应用。

我向来认为当局不应该也没有理由禁止比特币,理由是天赋权利,不容侵犯。(当然这是在正常国家)。 但是,当局不禁止,不等于它就有理由涨,好比股市里的股票有千百种,大多数总是不涨的,因为多数公司经营很差,不具备上涨的内因。就算要鸡犬升天的集体上涨,也需要”牛市“的外因。所以,比特币解决”合法性“问题,只是解决其能否存在,而不能解决其”价格问题“。虽然合法存在可以一定程度上提升价格,但这种提升是有限度的。在目前比特币在两三百美元的基础上,合法存在已经有所体现。想要让比特币继续大涨暴涨,仅仅合法存在是不够的。

那么在比特币合法的前提下,围绕”交易媒介“和”抗通胀“两个话题来探讨比特币,我们目前可能只有比较谨慎的结论。

首先,对于”交易媒介“而言,大部分正常国家不需要这种交易媒介。信用卡、现金用得好好的,外汇也可以自由转换,如果不是见不得人的生意,没有必要使用比特币。有人会说,跨境,小额交易正是比特币发挥的舞台,可实际上这是一个”工程问题“,和理论有差距。

在跨境、小额交易中,确实存在手续费高、欺诈风险的问题。而造成的损失数额累加起来也够大,但这种损失可以作为发展”防双花“的比特币的理由吗?——如果理论上说确实如此,但实际执行起来有问题:首先,比特币手续费难道就不高吗?在目前的比特币仅作为中介的条件下,比特币支付让商户存在汇率风险、冲击成本等额外成本,实际上比信用卡1%左右的手续费也不少了。让创业公司(如bitpay)承担这部分风险,毕竟是有限度的,大规模扩展也不现实。而作为防止欺诈的用途,比特币确实可以防止双重支付,问题是,管理和应用比特币会造成其他的风险——大部分人没有能力安全管理和使用比特币,即便公司比特币不会被盗,也不能保证消费者不因为使用比特币而受损失,进而对这种奇怪的代币敬而远之。而安全保障、客户教育、员工培训等成本,比起(可以由信用卡公司cover一部分的)现有欺诈风险来说,反而大得多了。更不要说外国人一天收入是多少钱,消费者的时间值钱得很,大部分普通人会输密码就谢天谢地了,你真要占用他们几个小时去”科普“比特币?你考虑过这个成本吗?

再说,对于推广一种新的支付手段,比特币本身推广也需要巨大成本。看看支付宝、微信线下门店的补贴力度,全世界所有比特币公司加起来也不够烧一天的。

当然,肯定有*国人需要洗钱,美国人需要买毒品,等等等比特币的硬需求,但这些需求不会太高——坏人总是少数,坏国家也不多嘛。再说了,能学会比特币,还用当坏人?就美国而言,大部分坏人会开枪就不错了。

总而言之,比特币的所谓应用,只不过是跳梁小丑,说白了就是然并卵。这是一个显而易见的、不争的事实。弄两台ATM的目的是为了拉升币价,这个我不说你们也都很清楚。

没有了所谓应用,就要靠“抗通胀”了。面对一大堆抗通胀产品,你为什么选择比特币呢?——拜托了,是会炒股、炒黄金的人多,还是会炒比特币的人多? 如果仅仅是为了抗通胀,大部分人根本不会去学什么比特币,而是会选择通常的庞氏骗局。

而以前还有一个吸引人的理由是,比特币的涨幅巨大,也就是“弹性”大,进行投机可以赚大钱。然而我们最近看到,大家开始配资炒股… 你看,股票也能玩得像比特币一样,分分钟爆仓或者暴富——那谁还要玩比特币啊,一样是炒作的符号,至少上交所不会跑路。

至于西方国家的股市,那杠杆工具就更多了,只要你想赌,没有想不到的。在不会跑路的赌场里放手一搏,既然反正都是炒符号,BTC还是ATC,都已经是不重要的了。

而比特币从2块钱涨到200美元,是巨大的利润,但200到2000美元,仅仅有10倍,而涨到2000美元的希望又比较渺茫,加上交易所的风险,我为什么不去做10倍杠杆的 股票call?

最后,比特币粉丝的寄托就是“通胀”和“经济危机”了。然而现在全球通胀大幅度下降,连黄金都跌到妈也不认识,哪里有比特币抗通胀的资格?至于什么希腊危机,人家股票都没跌,更轮不上比特币涨了。等到希腊人人都会用比特币抗通胀了?——那希腊也就不会危机了……这俨然是个IT强国嘛!

当然,我不是说比特币会死,比特币还会存在下去。但是在中期看来,根本没有投机的必要,现在拿钱进去赌博显然胜算不大。

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