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近期,比特币、以太坊价格持续下跌,纷纷创下过去一年价格新低。整个加密市场受到波及,DeFi 也难以独善其身。数据显示,链上锁仓总量从 5 月初的 1635 亿美元下腰斩至目前的 818 亿美元。
近年来,随着加密资产逐渐融入主流金融市场,并被金融机构采用流通,预计未来将迎来更复杂的金融产品。
高盛发言人在一封电子邮件中告诉彭博社:“我们最近扩展了一项担保贷款工具,我们借出以 BTC 为抵押的法币,同时该BTC 归借款人所有。
当前 NFT 市场已经到达百亿美金,然而 NFT 抵押借贷的估值多低于一亿美金,巨大的价值落差隱含了巨大的机会。
在最近关于 DeFi 的讨论中,我反复听到了一个名字——THORchain,这个沉默数月的项目,最近似乎又有了一些热度。
说回抵押借贷,对于 FT 而言,抵押显然需要承担一定的流动性成本:面对代币上涨,无法出售并获利;面对代币下跌,只能被动持有。
恍惚间,2020 的 DeFi 之夏已经过去十多个月。作为 DeFi 借贷「白马股」Aave 的市值排名已悄然降到 61 位,而 Compound 更是跌落在 100 名开外,不禁感到有些出乎意料。
借贷在DeFi领域是比Swap更为底层的模块,整个DeFi浪潮也是由Compound的流动性挖矿开始的。超额抵押借贷的杠杆率不足1,于是杠杆借贷出现了。
DEX 和 Lending 作为 DeFi 项目的两大基石,在区块链市场中占据着重要的地位。Lending 中除了占据市场龙头地位的 AAVE 和 Compound 以外,Liquity 重新定义了 Lending 的玩法。
毫无疑问,加密世界今年的绝大多数流量,是由NFT热潮所贡献的。据DappRadar报告,在2021年Q3,NFT行业交易总额超过了106.7亿美元,比Q2增长了704%,同比增长38,060%。
DeFi兴起的近几年,借贷逐渐成为了开放金融系统里最受欢迎的领域,甚至可以充当整个DeFi体系发展的基石。
因为区块链透明、公开、不可篡改等特点,智能合约能实现传统金融中很多难以实现的功能,Compound、Aave这一批最老的DeFi项目通过流动性挖矿完成了用户与资金的积累。
杠杆一词在传统金融市场内一直是风险的象征,在数字货币市场内杠杆却被运用到淋漓尽致,其根本的原因在于市场的人群风险偏好不同,同时DeFI去中心化金融与传统金融的银行核心的运作模式区别。
AAVE是一个去中心化的借贷协议,用户可以在它的智能合约中存入一种TOKEN作为抵押品,从而借出另外一种TOKEN。
在 2021 年 2 月由 Aave、1Inch、Chainlink 联合赞助举办的 MarketMake ETHGlobal 黑客马拉松上, 决赛入围选手 Gearbox Protocol 引起了人们的关注。
合成资产协议 ARCx 刚刚宣布完成 130 万美元融资,本轮融资由 Dragonfly Capital、Scalar Capital 和 Ledger Prime 领投,通过购买该协议的治理代币 ARCX 完成。
现实中的实物资产抵押是目前Defi乐高中尚缺的一块积木。实物资产以NFT形式抵押借贷,本身与代币抵押借贷有着天壤之别。实物资产如何进行定价?在触发紧急情况的时候,又如何进行清算?
毫无疑问,我们正处在大牛市当中。这场牛市是由DeFi引爆的,而DeFi浪潮则是由Compound的“借贷即挖矿”点燃的。
据外媒Thedefiant 2月3日报道,有史以来第一笔打通现实世界的DeFi抵押贷款刚刚完成。一名要求匿名的工程师使用了一项顶级的DeFi协议,他在1月22日还清了他在澳洲联邦银行的抵押贷款。