阿拉巴马州监管机构职责BlockFi提供未注册证券产品

继新泽西州之后，阿拉巴马州已成为美国第二个对主要加密货币借贷平台BlockFi表达忧虑的州，向该机构发出了诉因令。对此，BlockFi依旧表示不认可相关指控，并且在与监管机构进行积极沟通。

阿拉巴马州证券委员会（ASC）负责人Joseph Borg周三正式宣布，向总部位于新泽西州的公司BlockFi发出示警令。

监管机构表示，BlockFi已经面临来自新泽西州证券局的停止令，现在BlockFi有28天的时间来提供理由，说明为什么该平台不应该被迫停止在阿拉巴马州销售“未注册的证券”。

根据ASC的说法，BlockFi赚取利息的加密货币BlockFi利息账户构成证券。“BlockFi通过销售这些证券在全球范围内筹集了至少147亿美元，” 监管机构声称。

ASC称，BlockFi与其关联公司BlockFi Lending和BlockFi Trading一起， “至少部分”通过销售未注册证券产生的资金为其加密货币借贷业务和交易提供资金，违反了证券法。该命令还声称，BlockFi没有向投资者披露其BIA没有得到ASC或任何其他证券监管机构的批准，尽管该公司将自己吹嘘为“在美国受监管的实体”。

BlockFi随后表示，该公司已经收到ASC的诉因令，并保证它一直在与“世界各地的监管机构，包括阿拉巴马州的监管机构进行积极对话”。BlockFi表示，该公司仍然相信其产品是合法的，适合加密货币市场参与者，并补充说：“我们的立场没有改变 — BlockFI利息账户不是证券。”

“[1/1] 我们已经了解了阿拉巴马州证券委员会发出的诉因令。我们与世界各地的监管机构，包括阿拉巴马州的监管机构进行了积极的对话，以分享关于我们产品的细节，我们认为这些产品是合法的，适合加密货币市场参与者。”

- BlockFi（@BlockFi）2021年7月21日

ASC表示，这一行动是在人们对BlockFi等去中心化金融平台日益流行的担忧中进行的，这些平台旨在不依赖中央金融中介机构提供金融服务。

该机构指出，与传统上受监管的银行和经纪公司相比，投资者的资金不受联邦存款保险公司或证券投资者保护公司的保护，因此带来了更高的损失风险。

ASC采取行动两天前，新泽西州证券监管机构向BlockFi发出了停止令，阻止该平台在该州吸引新的利息账户客户。