美国金融犯罪执法网:反洗钱法适用于任何加密货币

区块链见闻 view 33 2019-10-22 16:09
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美国金融犯罪执法网:反洗钱法适用于任何加密货币

反洗钱法是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的,如今加密货币引发大量投资,由于其匿名性引发争议。

美国金融犯罪执法网(FinCEN)主任肯尼思·布兰科(Kenneth Blanco)在乔治敦大学(University of Georgetown)发表讲话时明确表示,反洗钱法适用于所有人。

10月21日,银行业出版物“美国银行家”报告布兰科说,金融科技公司提供加密货币给用户,必须遵守反洗钱法,“就像其他正常交易的人一样”。

布兰科强调责任和银行保密法

布兰科似乎把他的评论指向加密货币支付系统,该系统可能隐藏犯罪活动,或使用户能够匿名参与犯罪行为。

FinCEN负责人在他的演讲中指出了反洗钱政策的主要目标,即获取有关谁参与支付交易的信息,他说:“你想知道交易另一方的人,他们可能从事某种非法活动是有原因的。不管他们是走私药品,还是另一边的人口走私,你都想知道那个人是谁。”

美国金融犯罪执法网:反洗钱法适用于任何加密货币

布兰科告诉观众,获得这些信息并不难。“我们所要求的只是姓名、地址、账号、交易、收件人和金额,”并补充道:“所以,如果在交易过程中当你告诉我你不知道另一边是谁,你有可能遇上大问题。你必须知道交易的人是谁,这是我们需要的重要信息。“

本月早些时候,美国三大主要金融监管机构的主席释放了一份联合声明,警告人们使用反洗钱和打击资助恐怖主义的义务,并提醒加密货币公司它们受“银行保密法”的约束。布兰科在这方面说:“你的BSA义务仍然存在,不管你是稳定的、集中的、分散的,都不重要,你必须遵守法律。”

美国金融犯罪执法网:反洗钱法适用于任何加密货币

尽管布兰科没有提到Facebook的Libra以及其他货币,但他确实明确表示,就FinCEN而言,任何其他类型的加密货币和稳定货币之间没有区别。

FinCEN是由国会授意研究区块链技术

美国众议院目前通过了一项法案,要求FinCEN研究区块链技术以打击金融犯罪。该法案要求主任肯尼思·布兰科(Kenneth Blanco)对FinCEN内部新兴技术(如区块链技术)的使用情况进行研究。

如今看来加密货币是和其他的货币是同样受到重视的,使用加密货币汇款相比其他形式汇款会简单便宜很多,只不过加密货币相比其他货币更难追踪,但是如果有反洗钱的操作,在FinCEN的监视下还是很危险的。

另一方面加密货币的优势就是去中心化和匿名性,如果去除这些特点,那么还有多少人看好加密货币呢?

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