超级牛市却资产缩水？开局2021，带你把握数字财富新趋势

2020年，全球涨幅最高的资产是什么？

不是黄金，不是创业板指数，也不是纳斯达克指数，而是比特币。

中金公司CICC《区块链与数字货币研究报告》显示，截至2020年12月28日，比特币以275%的涨幅冠绝全球。而此后的3天里，比特币继续上涨至接近3万美元，全年涨幅超过300%。

目前，比特币市值6600亿美元，超过了PayPal、万事达卡、VISA等美股上市公司，在全球市值最高的资产中位居第12名。

（数据统计日期：2021年1月20日）

当下， 以PayPal、Robinhood、Grayscale等为代表的金融机构正在不断拓宽数字资产渠道，预计未来将有更多的人群以及更多的资金涌入比特币，推动比特币价格稳步上升。

当然，数字资产领域远不止比特币赛道，各类垂直赛道百鸟争鸣，尤其以DeFi、NFT、波卡、算法稳定币等新行业方向惹人注目。

数字资产浪潮趋势已来

先来看DeFi，2020年DeFi异军突起，锁仓量从年初的7.5亿美金飙升到年末的236亿美金，资产规模暴涨30倍。

DeFi领域涌现出了交易、借贷、理财、聚合器、保险、衍生品等细分赛道，成长出了uniswap、Maker、AAVE、YFI、1inch、Synthetix等黑马。其中，AAVE在2020年涨幅超过63倍，YFI涨幅超过27倍。在2020年的DeFi盛夏中，有人在5天的时间里赚取500万美金，令人咂舌。

DeFi打开了金融在加密世界创新的大门，而NFT则让艺术在加密世界里绚烂绽放。2020年，NFT市场的交易量增长785％，达到7800万美元。天价NFT作品层出不穷，加密艺术成为价值投资的新起点。无论是收藏、拍卖，还是开盲盒、DeFi流动性挖矿，NFT玩法多样，名人入局，并成为跨界出圈的载体。

最近波卡社区的朋友很开心，随着Rococo V1.0平行链插槽测试开放注册，DOT价格在Dot在短短两周内价格翻倍，流通市值一度超过160亿美金，位居全球市值最高的加密货币第四位。

算法稳定币，是指通过算法自动调节来控制价格的货币，由于没有锚定物，价格波动大，又被称为“弹性币”。算法稳定币作为一场数学金融实验，不乏造富效应。一些项目在上线不到24小时就锁仓数亿美金，挖矿日化收益高达3-6%。

险象丛生，掘金不易

创新永远伴随风险，而分享创新带来的财富机遇同样险象丛生。

以DeFi市场为例，由于 DeFi 产品大都基于智能合约和交互协议搭建，组合玩法越来越多，代码普遍开源，资产完全在链上，行业规模增长潜力大，因而成为2020年黑客重点攻击的对象。据 PeckShield 派盾发布的《2020年年度数字货币反洗钱报告》显示，2020年DeFi 攻击事件达到 60 起，损失逾 2.5 亿美元。除了黑客攻击，参与DeFi挖矿也很容易踩坑，比如一些项目刚出来时的“头矿”收益率年化数十倍甚至上万倍，看起来非常香，一旦大资金涌入会加速代币抛售造成价格急剧下降，在加上无常损失，投资者的收益不仅会快速下降而且本金也面临风险。

再比如NFT市场，相比DeFi，NFT的智能合约部署成本是以太坊矿工费十倍之多，普通散户无力承受，小额交易频频受挫。此外，相比以太坊上的 ERC-20 代币，NFT 的流动性并不好。如果没有其他收藏家想竞拍或购买你拥有的作品，你很难在短时间期望快速、轻松地获利。

波卡现在看起来声势浩大，欲与以太坊一争高下。我们知道，在这个行业挑战以太坊的“杀手们”最终都失败了，波卡市值被炒到100亿美金，会不会是下一个EOS，盛宴之后，一地鸡毛？

算法稳定币被称为“区块链应用的圣杯”，“加密世界的印钞权”，“不受人为控制的自由货币”，吸引了不少投资者参与早期挖矿，分享极高的年华分红。不过，当收益率降低或消失，市场没有新的资金进入，币价就可能下跌，一旦稳定币跌至1美元以下，就可能进入死亡螺旋。

可以看到，相对投资比特币来说，以上提到的垂直赛道投资更为复杂，即便对于长期沉浸区块链圈内的人理解起来也颇具挑战，如果冒然拿着真金白银投进去，很容易导致血本无归。那我们普通人，到底该如何避免踩坑，把握数字财富趋势？