监管步步紧逼,Celsius Network融资4亿美元能否实现「自救」?

星球日报 阅读 6632 2021-10-13 09:07
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加密货币借贷平台 Celsius Network 完成 4 亿美元的新一轮股权融资。与此同时,该公司正努力应对美国监管机构对加密企业越来越严格的审查。

该轮融资由 WestCap 和 Caisse de dépôt et placement du Québec(CDPQ)领投。WestCap 是由 Airbnb 和 Blackstone 前高管 Laurence Tosi 创立的基金;Caisse de dépôt et placement du Québec(CDPQ)是加拿大第二大养老基金。

在完成此次融资的一个月前,美国监管机构对向客户提供数字资产存款收益的加密公司进行了广泛打击,Celsius 也未能幸免。德克萨斯州和新泽西州的州政府当局称,Celsius 的此类计息账户相当于未注册的证券发行。此后加入这一指控行列的还有阿拉巴马州和肯塔基州。

Celsius 首席执行官 Alex Mashinsky 向英国《金融时报》表示,他希望此次融资能够让监管机构对公司所提供加密贷款业务的稳定性放心,并帮助打开主流金融市场的大门。

“这不仅仅是 4 亿美元,这还是投资者带来的信誉。”

成立于 2017 年的 Celsius 为客户提供高达 17% 的加密货币存款利息。该公司以加密货币支付利息,包括其原生 Token。

Celsius 表示,在最新一轮融资中,该公司的估值超过 30 亿美元。这与去年由 Tether 领投的小规模股权融资相比有了大幅增长。Tether当时对 Celsius 的估值为 1.2 亿美元。

值得一提的是,作为对稳定币提供商储备调查的一部分,彭博社上周报道,Tether 已向 Celsius Network 提供了数十亿美元的贷款,Mashinsky 表示,该公司向 Tether 支付了 5%-6% 的利率。调查发现,Tether 是 Celsius Network 2020 年 6 月 3000 万美元融资的主要投资者。随后,Mashinsky 在推特上透露,他们确实在 Tether 那里有过借款,但 Tether 提供的是 USDT,而非 USD。Celsius Network 为此类贷款提供抵押品。

随着加密贷款和收益策略的流行,该公司在过去一年迅速发展。Celsius 表示,其平台上的总资产本月达到 250 亿美元,远高于 3 月份的 100 亿美元,注册用户已超过 100 万。

但今年 9 月,新泽西州总检察长办公室命令该公司停止发行计息加密货币产品。而德克萨斯州监管机构也向其发出通知,要求在明年 2 月举行听证会,以评估是否采取类似行动。

但是 Celsius 表示,其所有业务完全符合美国法律规定。

此前,美国证券交易委员会(SEC)曾威胁称,如果 Coinbase 推出一款计划中的收益产品,将起诉该交易所。与此同时,五个州的当局正对另一家加密货币借贷平台 BlockFi 步步紧逼。

除了审查是否遵守证券规则,当局还对加密平台如何处理投资者存款以产生所支付收益的透明度提出了质疑。

德克萨斯州和新泽西州的官员声称,Celsius 从事“自营交易(proprietary trading)”,而该公司坚称,它只将存款用于贷款和加密挖矿。

这一系列监管压力并没有阻止 Celsius 吸引新投资者。WestCap 的 Tosi 表示:“(监管机构)开始审查一些市场领军企业以澄清自己的规则,这是很典型的做法。这同时也是规范新市场过程的一部分。”

Tosi 称,他的公司已经花费 9 个月的时间对 Celsius 进行了尽职调查,并对 Celsius 机构业务的可行性充满信心,即使是在目前监管机构限制其零售加密贷款业务的情况下。

Celsius 最初在英国运营,但在今年 6 月表示,公司打算迁移到美国,并撤回了对英国金融市场行为监管局(FCA)加密资产公司注册制度的申请。

Celsius 在英国提交的截至 2020 年 2 月的账户资料显示,受加密货币资产估值变化带来的利润推动,该公司全年客户存款为 3.56 亿美元,收入为 2900 万美元。

这些账户显示,Celsius 的收入来自 Token 销售、加密货币贷款和加密货币的“自主交易(discretionary trading)”,包括基于价格波动的“投机交易”。Mashinsky 表示,披露交易信息是在高度谨慎的考虑之后进行的。

“在任何情况下,我们都不会拿走客户的资产,并购买或出售它们,因为这不是我们的业务。我们的业务是赚取收益以及……我们如何在不涉及交易资产本身的情况下获得收益。”他解释道。

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