炼金术的「Linear Finance」如何带领合成资产的走向新范式?

黑色马里奥 阅读 15244 2021-5-22 22:23
分享至
微信扫一扫,打开网页后点击屏幕右上角分享按钮

合成资产将作为引擎的 “火花塞”启动

随着加密货币整体规模的扩大,加密资产被越来越多的机构与用户所接受,传统资本也在加速进入到加密市场当中。从2019-2020年的DeFi热潮,到2020-2021年的NFT火爆,市场似乎正在寻找触发下一轮市场增长点的引擎。

合成资产作为加密货币应用中的重要一环似乎将要成为这种可能,从2019年出现的Synthetix,到最近两年在去中心化金融生态领域的迅猛增长,俨然成为了“去中心化金融运动”中最为关键的组成部分。

在这里,合成资产就是以数字形式表示金融衍生品的代币,如果说衍生品是为标的资产或者金融持仓状况定制风险敞口的金融合约,那么合成资产就是类似持仓的代币化表示。

对于区块链的世界而言,合成资产也是一个生态诸生的数字价值承载体,比如今年年初发生的华尔街的散户大战巨头的事件里,GME、AMC就是合成资产,这类资产通过追踪对应的股票价格,为有交易需求的投资者提供了不受中心化平台交易限制的新可能。对于普通投资者来说,合成资产给了一种绕开原生资产,也能获得投资价值的机会。

合成资产的出现打通了现实股票等传统资产与加密世界的联系,在链上实现对某种资产(可以是加密货币、股票、黄金、大宗商品、衍生品等)的模拟,包括币安创始人赵长鹏、加密创业投资人 Qiao Wang在内的众多业内人士都非常看好合成资产,作为全新的多种资产/衍生品组合而成的金融工具,让每个普通人可以最大限度地享有经济自由以及获得自制和平等的金融服务权利。

最强炼金术「Linear Finance」

据统计,全球未被满足的金融需求规模高达5.2万亿美元,相比之下,DeFi市场规模仅仅达到几百亿美元的级别,传统金融机构的中心化管理常常导致资源分配不公平,再加上地理障碍、高交易成本和流动性限制等如何打破这一桎梏成为关键?

往往伴随困境的是挑战也是机遇,在这种时代的大背景下,前有Synthetix,后有Linear Finance (https://linear.finance/) 这样的创新者,一个崭新的合成资产热浪开启了它的征途。

炼金术的「Linear Finance」如何带领合成资产的走向新范式?

Linear Finance是全球首个非托管、跨链兼容的去中心化Delta-One合成资产协议,能够创建、交易和管理合成资产(在Linear Finance之中,称为Liquid),在DeFi领域大量新项目涌现的同时Linear Finance凭借独特的市场定位和集中痛点的打法脱颖而出。

与其他合成资产协议相比,Linear Finance更快速、划算、安全和易于使用,且能够为投资者提供从数字资产、商品、外汇,到市场指数甚至题材指数的360度投资敞口,同时拥有良好的用户界面和体验,让用户可以轻松上手,并且有全天候24小时的支持人员在线回答问题,致力于推动传统和数字投资品的“大众化”普及。

Linear Finance起初布局在以太坊主网之上,将以太坊的区块链协议的优点发挥到极致,随后推进的币安智能链(BSC)集成,解决了现有合成资产协议高Gas费、交易确认慢、链上拥堵等问题,开启了建立在币安智能链上的征途。按照计划,Linear Finance还将继续集成其它兼容以太坊虚拟机(EVM)的区块链,而其下一个集成目标是波卡

具体而言,用户可以直接从Pancake Swap等DeFi AMM获取ℓUSD——Linear Exchange (https://exchange.linear.finance/) 的基础货币,并用ℓUSD进行合成资产交易。此外,用户也可以通过在Linear.Buildr中质押LINA(Linear Finance的原生代币)并为债务池提供抵押,获得ℓUSD,详细后文将会介绍。Linear Exchange的交易对手方为去中心化的债务池,目前的抵押比率为500%。Linear Exchange完美地支持多种合成资产产品交易的瞬时确认和即刻完结,让大众真正简便、自由地建仓/平仓和管理各类型投资资产。同时由于是合成资产交易所,用户可以享受无限流动性,并且交易价格不会受大单影响。ℓUSD也有流动性挖矿机会。

在Linear Exchange层面与竞争对手相比,在Linear上进行交易的速度更快,而且更便宜。通过将工作量大的智能合约放在具有较高的TPS和低廉燃料费的币安智能链上,Linear用户可以在Linear协议的各个环节(例如:质押/取消质押、创建/销毁我们的稳定币ℓUSD/合成资产、申领奖励、执行交易执行和获得预言机价格更新)享受快速的交易,且矿工费比以太坊低得多。而且,用户不用面对关于L2“最终性(Finality)”的问题,完全解决了竞争对手用户要等7天才能从L2中提取代币的时间成本。

综上,Linear Exchange能够解决加密货币中心化交易所在互通操作方面的问题,目的是减少跨资产投资的繁琐步骤,拓宽可投资资产的范围。Linear Finance将在交易所上线丰富和富有创意的的投资品,从标准的加密货币现货、商品、货币到数字指数,可谓一应俱全。Linear还特别成立了一个内部小组,专注于用户需求,致力于推出创新的加密和传统股票领域的题材性敞口。与此同时,在Linear Finance中,其资产价格始终是真实的,并根据市场情况及时更新,因为Linear Finance有Band Protocol交易所获取价格的直接途径,不像其他竞争对手的资产价格也是由AMM曲线决定的。

触达万亿级金融资产的「任意门」

Linear Finance在2020年的8月启动,其联合创始人兼产品负责人Drey Ng是亚洲最大的STO(证券化代币发行)平台Liquefy的联合创始人,也是人力资源和社会保障部认可的区块链讲师,该团队的核心成员曾在Google,Oracle,JP Morgan等公司工作,超过70%拥有博士学位,许多开发人员开发经验超过十年,并且还有一些以太网的早期采用者。

项目融资部分也获得了由著名区块链风险投资机构NGC Ventures、加密货币量化基金公司Alameda Research、韩国知名区块链投资公司Hashed、交易服务商CMS Holdings、顶尖场外数字资产交易平台Genesis Block,以及专注区块链技术的风险投资公司Kenetic Capital的私募战略投资。

炼金术的「Linear Finance」如何带领合成资产的走向新范式?

在项目筹备之初,团队已经有了非常清晰的发展路线图,目前已经实现包括Linear.Buildr V1.0以太坊主网、Linear.Buildr V2.0、BSC主网及Linear.Exchange V1.0主网的上线,并在短短几个月中上架11个现货加密货币交易对、2个加密货币交易指数、2个大宗商品和2个外汇,实现了超1.5亿美元的锁仓量和超15亿枚LINA的质押。

接下来Linear Finance也开始加速自己的生态布局。在功能层面:Linear.Valut(Linear保险库)功能上线,用户可以参与存储ℓUSD和流动性池代币轻松获取收益,同时将着手允许用户将更多的主流ERC-20代币质押到Buildr应用中,用作债务池的抵押品。未来Linear还将部署到波卡生态,基于跨链兼容的合成资产协议,与核心合作伙伴之一Moonbeam开始开发Linear DOT,将给用户带来更多的功能体验。

在生态合作层面,将与BSC内其他更多的DeFi协议建立伙伴关系,增加ℓUSD的应用场景和用途,在Linear DAO层面也已经来到最终的开发和完善阶段。Linear理事会将很快成立,由有影响力的Linear社区成员组成,每一个LINA质押者都可以直接投票,Linear Finance始终将产品和社区放在第一位的坚持理念,相当于给了普通大众堆链接一定门槛的传统资本市场绝佳的参与机会,当参与其中发现自己也可以成为时代的改写者时,Linear Finance生态的繁荣将势必带动形成新时代的征程。

而其中LINA作为Linear Finance的代币,既是质押品也是治理代币,具有很强的价值捕获能,基于ERC-20代币发行,可用于抵押品池质押、流动性挖矿、治理及合成资产Liquid的投资,目前已经上线币安、火币等多个交易所。

炼金术的「Linear Finance」如何带领合成资产的走向新范式?

具体而言,用户可以先从各种中心化和去中心化交易所入手LINA,然后在其核心产品套件之一的Linear.Buildr(合成资产创建DAPP)(https://buildr.linear.finance/)上,跨链转换到 BSC 链上(ERC-20到BEP-20)进行后续的质押和债务池抵押。参与质押和债务池抵押的用户可以获得年化回报超70%的LINA质押奖励、交易所交易费用分成和为债务池提供流动性换取的ℓUSD,而ℓUSD也可以继续用于在其交易所交易合成资产Liquid。

炼金术的「Linear Finance」如何带领合成资产的走向新范式?

从社区的角度来看,Linear Finance 已经在欧洲、北美、中国、韩国、越南、俄罗斯和土耳其建立了充满活力的社区,并且有超过1万名用户分布在我们的社交媒体渠道,如Telegram、Discord、Twitter和微信,共同推动Linear Finance生态的发展。

出道的巅峰成就、发展的强劲势头以及未来的蓝海前景,Linear Finance作为合成资产赛道的明日之星必将成为价值极高的项目,甚至超越行业众多老炮,如果诞生千亿美金级别的项目,应该也不用感到意外。

小结

从合成资产的赛道优势来说市场存量巨大,未来前景广阔,从产品的跨链体验优势来说,即满足了高性能区块协议的长处又弥补了ETH上高Gas、拥堵的不足,而在项目发展的过程来看,自测试后就一骑绝尘,强劲的势头发展让其未来充满更广阔的想象,Linear Finance或将成为合成资产赛道的下一个“独角兽”。

btcfans公众号

微信扫描关注公众号,及时掌握新动向

来源链接
免责声明:
1.资讯内容不构成投资建议,投资者应独立决策并自行承担风险
2.本文版权归属原作所有,仅代表作者本人观点,不代表比特范的观点或立场
上一篇:市场观察:5月19日,至暗时刻 下一篇:深度解析 Metaverse:NFT 如何构筑未来元宇宙?

相关资讯