爱恨交织比特币

未知来源 阅读 9 2014-2-25
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       如果你还没听说过比特币,那可真就OUT了!

  最近,澳大利亚将“比特币”选为年度词汇。在国内,比特币今年更是经历了一波爆发性炒作。“比特币中国”交易平台11月的平均交易量跃升至全球第一,内地比特币交易量已经占到全球交易量的一半强。

  从比特币的投资炒作、挖币到建立交易平台、卖挖掘机,再到出现比特币风险投资、对冲基金、信托,比特币俨然已经形成了一个贯通上下游的独立生态圈,而随着不断有商家宣布接受比特币作为支付手段,其影响超越虚拟世界,渗透进实体经济。

  各国央行不得不对比特币的性质发表声明,但态度大相径庭。德国承认比特币为货币,美国认定其为合法的金融工具。但更多国家央行表示比特币非货币,提示其存在的炒作风险。经济学者孙兆东在接受本刊记者采访时表示:“比特币存在一定的监管风险。因为只要有一个主权国家将其合法化,比特币就能够兑换成那个国家的货币,从而间接地兑换成任何一个国家的货币。如现在德国可以将比特币兑换成欧元,欧元就能兑换成人民币。这就是当前最大的风险,也是它能够维持这么高价格的重要原因。”

  比特币生态圈

  比特币在国内的投资交易几乎一夜之间爆发,在2013年年中国内交易量在世界比特币交易中还微不足道的情况下,到当年11月份中国就成为世界上最大的比特币交易市场。

  根据比特币均价网站数据,2013年11月,比特币全球交易的58%发生在中国,以美元进行的交易约占全球交易总量的37%,以欧元进行的交易占将近2%,其余币种交易均不超过1%。

  比特币的价格也是一路飙升。2013年11月27日,1个比特币已经等价于1000美元,之后价格继续攀升,一度1个比特币等价于7000多元人民币。

  2013年12月5日,央行等五部委联合发文《关于防范比特币风险的通知》(下文简称《通知》),明确比特币的非货币属性,比特币只能被认定为特定的虚拟商品;现阶段,金融机构不得开展比特币相关业务。

  至此,之前曾经宣布接受比特币支付的百度、中国电信、果壳电子等商家相继宣布不再接受比特币,比特币交易网站也开始实行实名制登记。比特币价格受到冲击,最低下探到1比特币为3527元人民币,但此后又出现小幅回升,到2013年12月9日,比特币价格稳定在5000元人民币以上。

  比特币交易具有明显的投机特征,市场对它的热捧是否就像当年的普洱茶、君子兰、冬虫夏草、藏獒,完全是一种脱离价值的炒作呢?比特币是否具有价值?是否可以成为一个投资品种?

  对此,孙兆东认为:“比特币目前还不具备货币属性,是一个类证券化投资产品。它的价值已经由市场充分反映,不能否定它价值的存在。比特币诞生4年,从不名一文到现在被炒得这么高,也是因为有一些使用价值在里面,特别对于一些投机者,热钱通过它能够绕开监管,实现跨境的便利。但是比特币也有政策风险和技术风险,最近两次价格跳水跌幅都超过30%,也反映出它的投机性。”

  但是大多数被吸引进比特币商业圈的人是看中了其价格飞涨,传说中一夜暴富的神话。有嗅觉灵敏的投资人看重赚钱时机,国内一些比较大的比特币交易平台已经拿到了风险投资,规模从100万?500万美元不等。

  一些交易平台不仅开始收取交易手续费,而且推出增值服务,通过“”向玩家借出资金或者比特币,赚取利息。不久前,爱尔兰一家机构Predictious宣布推出新型的衍生品合约——比特币价差期权。比特币有了多头和空头价差,甚至上游还形成了比特币挖矿机行业和挖矿机芯片供应商。

  有从事比特币投资的人士说:“比特币可以兑换为全球主要国家货币,而且有期货市场做空,它已经构建了一个比任何国家金融体系都发达的金融市场。”

  随着市场的飞速变化,暴利从挖币、交易环节向上游环节转移,市场的波动也带来了巨大风险,比特币的套利机会不会持久,甚至也不是小玩家的市场。

  风险与监管

  比特币在全球掀起投资热潮,并不断向实体经济渗透。各国都不断有商家、机构宣布接受比特币支付。这引起各国政府的警惕,并逼迫各国央行对比特币的性质进行表态。

  除德国成为世界上首个承认比特币货币合法地位的国家之外,加拿大、法国、荷兰等国央行相继否认比特币为货币,并提示其存在的风险。

  2013年11月,美国政府为比特币举行了听证会,最终确认比特币是一种合法的金融工具。参加此次听证会的美联储主席伯南克表示:“虽然美联储通常会对虚拟货币和其他支付系统的创新发展进行监测,但目前还没有必要对它们进行直接干预和监管,我们应该为它们提供相对自由的市场。”

  其实,中国央行在《通知》中虽然否认了比特币的货币性质,并禁止金融机构开展相关业务,但是并没有“堵死”比特币的流通。央行称,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

  比特币作为一种“去中心化”的电子货币,理论上确保了任何人、机构、政府都不可能操控比特币的货币总量,但是政府可以监管。

  孙兆东说:“比特币不仅对监管者提出了更高的要求,而且也给他们上了一课。需要监管,并且需要研究清楚才能做出清晰的判断。为什么各国央行对比特币出现一些模糊的表述,很大程度上是对它不够了解,对它的未来还不完全清楚造成的。”

  德国在承认比特币合法地位的同时,就将其纳入了国家金融体系的监管之中。如规定企业如果想要在交易中使用比特币,必须要获得德国金融监管机构的许可。这种做法其实更有助于整个欧元区和欧盟共同加强金融监管,抵抗虚拟世界的大面积洗钱行为。

  “我们应该在货币生产上有竞争。我一直都是哈耶克去国有化货币思想的支持者,比特币是走向这个方向的第一步。”一直致力于推动比特币合法化的德国议会金融委员会成员舍弗勒表示。

  2013年12月16日,央行约谈第三方支付机构,关闭其与比特币网站对接端口,随后比特币一路下跌至2000多元。

  比特币起源

  一个化名叫“中本聪”的黑客,于2009年1月3日在网络上发布了开源的第一版比特币客户端。最早因为被欧美社交媒体所喜爱,比特币开始成为玩家们的谈资和网络支付手段。

  根据产生比特币的计算办法,比特币最终不超过2100万个,发行总量封顶。同时,比特币不由任何货币当局发行,加上不会被伪造和复制,任何一个比特币的去向都可以被追溯,比特币在网络世界相当于“硬通货”,等同于货币的本质。


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