闲话比特币

未知来源 阅读 5 2014-2-19
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关注互联网新闻,是不是就可以看到比特币的消息,有炒比特币大赚特赚的,也有因为账户被盗损失惨重痛心疾首的,刚好看到好友土木坛子也开始尝试了一下比特币,才知道原来1比特币已经涨到了195欧元的历史高价,老谭买了0.1比特,3天后就赚了4.5欧元,想当初人家在淘宝60软妹币1比特币叫卖的时候,入手的话……有人盛赞比特币是货币的未来,也有人担心这是一场庞氏骗局,还有人认为它将毁于政府的围剿。好吧,让我们一起来了解一下什么是比特币,比特币到底有什么用。

比特币

什么是比特币

2009年2月11日晚上10点27分,一个名叫中本聪(Satoshi Nakamoto)的人,在P2P 基金会(p2pfoundation)网站上发帖,称自己开发出了一个叫作比特币的开源P2P(点对点)电子现金系统,它完全去中心化,没有中央服务器或者托管方,所有一切都是基于参与者。

中本聪在这条帖子中写道:传统货币最根本的问题,是信任。央行必须让人信任它不会让货币贬值,但是历史上这样的事情一再发生。银行本应该帮我们保管钱财并以电子化形式流通,但是他们放贷出去,让财富在一轮轮的信用泡沫中浮沉。

在比特币的官方网站上,有一篇中本聪的论文,详细讲述了比特币的技术原理。简而言之,比特币基于一套密码编码、通过复杂算法产生;任何人都可以下载并运行比特币软件而参与制造比特币;比特币利用电子签名的方式来实现流通,通过P2P网络来核查重复消费。

到2140年之前,比特币的总量为2100万个,如果有需要,每个比特币还可以切割为10的8次方份,所以不会出现因总量不够通货紧缩的情况。

和传统货币最大的不同是,比特币没有一个中央发行机构。而更吸引人的方面在于,人们只需要打开电脑,运行比特币软件,就可以参与比特币的制造。这种方式被称为挖矿。

比特币基于加密算法的生成办法,一方面取代了央行,另一方面解决了信任问题。中本聪认为,自1990年代以来电子货币(如Beenz、Flooz等)尝试的失败,也是其中央控制的本质所造成的。

比特币是人类历史上第一次尝试去中心化、不再基于对中央发行机构信任的货币系统,这个特征受到最多的追捧,被誉为是货币的未来。但比特币项目的媒体关系负责人斯特芬·托马斯(Stefan Thomas)对南方周末记者表示,他并不认为比特币很快将取代美元欧元等主权货币。

有意思的是,2010年末,创始人中本聪完全退出了这一项目。除了比特币项目之外,在整个互联网上几乎找不到这个神秘人物的任何痕迹。比特币的官方网站,bitcoin.org这个域名,注册于2008年8月18日,域名和服务器都托管在芬兰赫尔辛基的一家小型主机托管商(Louhi Net Oy)处。第一个使用比特币的是一个使用密码邮件的人,身份无从查证。

有人怀疑他是一个团队的化名。如果中本聪在P2P Foundation上留下的信息是真的,那么他是名男性,今年39岁,来自日本。

比特币可以做什么

真正让比特币声名鹊起的,是一个叫作丝绸之路的秘密购物网站。

这个秘密网站创建于2011年2月,是一个类似于eBAY或者淘宝的B2B电子商务网站,在这里可以买到各种药物,当然也包括毒品。要去往丝绸之路十分复杂,靠URL是行不通的,浏览器并不能直接把你带到那儿。必须经过一系列技术配置,你才能通过一个叫作TOR的匿名网络工具到达。

丝绸之路的管理者们崇尚阿哥拉主义(Agorism)的说法,认为“国家是暴力、压迫、盗窃和所有形式的胁迫的主要源头”,鼓励大家“不要再用你的税收来给国家提供资金,直接去黑市。”

信用卡、贝宝或者其他网上支付方式,基本都是通过实名认证,可追踪或屏蔽的。它们都被排除在丝绸之路的支付之外,这里唯一受欢迎的是比特币。因为它是匿名支付,追踪起来不是那么简单。

丝绸之路很好地展现了比特币的应用场景之一,也带来了外界对比特币的不好印象,与毒品沾边之后,更是让人产生了政府可能围剿比特币的担忧。

阮一峰在博文里说比特币是一个不错的洗钱方式,这也不无可能。

回报率260000%的投资品

2011年6月3日,SmartMoney的一篇报道说,过去一年里涨幅最大的货币,是澳元兑美元,涨幅为27%;而比特币兑美元,从一年前的0.5美分到6月3日的10.5美元,涨幅是200000%。如果以7月5日的13美元计,这个涨幅会去到260000%。

就像互联网让数十亿人接触到无限信息一样,比特币让人们得以进入全球市场。作为电子货币,除了交换商品之外,比特币也建立了一套与主权货币兑换的机制,以实现更好流通。

再加上比特币的算法中规定了单位时间里所能产生的比特币的固定数量,大约10分钟生产一个block,2009年每生产一个block奖励50个比特币,每隔四年减半,通过挖矿获得比特币,将随着时间推移、加入人数的增加而难度不断增大,通过主权货币购买比特币,也是一个重要途径。

各种交易平台也就顺势而生。早期的比特币项目参与者,如埃米尔·塔吉就搭建了Britcoin.co.uk平台,从事英镑和比特币兑换。

来自爱尔兰的詹姆斯·麦卡锡(James McCarthy)搭建了一个比特币现货全球交易平台(Global Bitcoin Stock Exchange),下设五个小公司。除了比特币兑换,他还尝试着提供租、借、投资等服务。

詹姆斯两年前来到中国,在江西一所高校任教。他从2010年10月开始听说了比特币,并开始使用,应该是中国境内最早使用比特币的人。最开始他用自己的电脑挖矿,一个星期挖到1000块比特币。因为太太抱怨电脑全天开着噪音太大,他没有再继续,而是将精力转向了比特币交易。

参与比特币项目的人之中,除了极客,还有一些来自金融行业。约翰·马特尼斯(Jon Matonis)曾是VISA的首席外汇交易员,现在成为了比特币的倡导者。

6月比特币的几次大涨大跌,都伴随着大手笔买卖的加入。好在目前比特币盘子太小而对金融业人士吸引力有限,目前还不足以让他们加入并投资,否则比特币交易额起伏会更大。

2011年5月以来,比特币也吸引了更多中国人的参与,挖矿兑换成货币,是目前最主要的参与形式。在几个比特币群中,大家讨论最多的还是如何配置电脑挖矿,何时能够回本。(不知道大家是否听说过某2区的创始人集资购置挖矿机,最后没有购买成功却只退款一半的事。

值得注意的是,在类似中国这样的市场,如果没有可供比特币购买的商品和服务出现,随着挖矿难度的上调,人们失去对比特币的兴趣,只是时间的问题。

如果世界上只有一台传真机,那它是没有任何意义的。世界上的传真机越多,对于拥有传真机的人来说其价值越大。同样的道理,参与比特币、接受比特币的人越多,比特币的价值更大,更有保证。

比特币的风险

一个稍微懂点经济常识的正常人都不会储蓄Q币这样的电子货币,但有趣的是许多经济知识完备的精英人士都认为Bitcoin是个例外,他们口口声声念叨的是,Bitcoin的发行量用数学方法加以限制,从而杜绝了增发;Bitcoin的储存和交易方式使用分布式计算,保证了其安全性,所以Bitcoin不需要政府央行为其信用背书,也不需要银行和银监会的监管——这是史上最可靠的电子货币。

但是,在我看来,把“可靠”两字改称“可笑”,甚至是“可怕”更合适一点。

Bitcoin的特点很鲜明——越早进入圈子的人获得Bitcoin的成本越低,你来得越晚,获得Bitcoin的成本越高;它的发行量有限,事实上,到2013年3月为止,被挖掘出来的Bitcoin一共只有1100多万枚,依目前的汇率,价值约15亿美元;它没有央行,自然也就没有利率可言——从这几个特点来看,Bitcoin更像是一支股票,而非货币,并且,这是一支没有实体经济为其信用背书,也无人监管的股票。

讲个笑话:狗屎经济学

两个经济学研究生甲和乙,在路上发现一坨狗屎。甲对乙说:你把它吃了,我给你5000万。乙一听,这么容易就赚5000万,臭就臭点吧,大不了拿了钱去洗胃,于是就把屎吃了。二人继续走,心里都有点不平衡,甲白白损失了5000万,什么也没捞着。乙虽说赚了5000万,但是吃了坨屎心里也堵得慌。

这时又发现一坨屎,乙终于找到了平衡,对甲说:你把它吃了,我也给你5000万。甲一想损失的5000万能赚回来,吃坨屎算什么,乙不是也吃了吗?于是也把屎吃了。按理说这下二人该平衡了,但是他们越琢磨越觉得不对劲,两个人的资本一点也没有增加,反而一人吃了一坨屎。

于是就去找教授,教授听了他们的诉说,安慰他们:同学们,你们应该高兴啊,你们仅仅吃了两坨狗屎就为咱们国家贡献了1个亿的GDP!”

故事虽然听起来恶心,道理却是显而易见的,正如现在被炒得价格上天的比特币。而当使用Bitcoin的贸易日益衰退,仅仅作为一种投机套利的工具而存在时,其没有真实价值为其背书的隐患将会渐渐体现出来——就像巴菲特评论黄金为什么会暴跌一样:黄金没有多大的使用价值,又不能繁殖,我看黄金暴跌根本就没有任何原因,一个根本不值钱的东西被人们炒高了,必然下跌。Bitcoin背后的风险之大,可想而知。

人们总是对他们不懂的东西心怀敬畏——事实上,我们都被Bitcoin那复杂而可靠的“技术光环”闪瞎了眼,而看不清真相,当我们抛开那些令人头昏脑胀的数学知识和计算机技术,将Bitcoin放在纯粹经济学的领域来研究,你觉得它真的是一种值得信任的货币吗?

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