神奇的比特币(Bitcoin)

未知来源 阅读 1 2014-2-19
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如果你知道有一种投资,可以暴涨8000倍,让你瞬间成为千万富翁,你是不是也迫不及待的想要加入这个队伍呢?它就是神奇的比特币。事实上,诞生之初,比特币身价极其低廉,2010年4月25日,比特币首次公开交易,当时每比特币的市场价是0.03美元。2011年1月,比特币交易价格首次突破1美元,达到1.06美元。今年3月30日,1个比特币的价值超过92美元;4月1日,比特币的交易价格冲到了100美元;4月10日,受塞浦路斯“存款税”事件影响,比特币的交易价格盘中一度上升到266美元,此后又暴跌60%跌到105美元,此后反弹到175美元附近企稳。如果用最高值266美元计算,在过去三年时间里,比特币增值幅度竟高达8866倍,在这样巨大的涨幅面前,什么黄金,什么股票,什么不动产投资统统都只是浮云。

在比特币之前,我们理解的“虚拟货币”大多是一些网络游戏的游戏币,最接近的就是Q币,而2009年文化部、商务部发布的《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作》的通知称,同一企业不能同时经营虚拟货币的发行与交易,并且虚拟货币不得支付购买实物,以防止网络游戏虚拟货币对现实金融秩序可能产生的冲击。那么比特币究竟是何方神圣,可以让人们如此疯狂?

先来看看比特币的定义:比特币是一种电子货币,其概念由日本人中本聪(Satoshi Nakamoto)在2008年提出。随后,他以开放、对等、共识、直接参与的理念为基准,结合开源软件和密码学中块密码的工作模式,在P2P对等网络和分布式数据库的平台上,开发出比特币发行、交易和账户管理的操作系统,其系统让遍布整个对等网络用户端的各节点,按照其种子文件达成网络协议,从而确保在货币发行、管理、流通等环节中公平、安全、可靠,并承诺比特币将成为类似电子邮件的“电子现金”,实现在不需要审批、人人都有权发行的前提下,避免通货膨胀,并无法伪造,支付比特币完成之后,用户就会失去对该比特币的所有权。概括来说,比特币基于一套密码编码、通过复杂算法产生,这一规则不受任何个人或组织干扰。也就是说,比特币不依赖于特定的中央发行机构,而是使用遍布整个点对点网络节点的分布式数据库来记录货币的交易,并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。

了解网络支付的人都清楚,在网络支付中,现金被转化为数字,存在两个风险:一是数字(或者说货币)易被篡改;二是数字易被复制,可能导致一个人拿同样一笔钱支付两次。因此,在传统网络支付过程中,一定需要第三方监管机构来保障支付的安全性和可靠性。但是在比特币的系统中,创建者中本聪,创建了一套“基于密码学原理而不基于信用,使得任何达成一致的双方,能够直接进行支付,从而不需要第三方中介的参与”的电子支付系统,从而从根本上防范了这些风险。我们来看看中本聪为此都采用了哪些聪明的做法?

首先,对于伪造货币,中本聪提出的解决方案是保留所有货币的所有流通信息,在交易时,对每一个货币的来源进行追溯,一直追溯到该货币被创造出来的那个时刻;每进行一次交易,就多记录一次流通信息,并在点对点网络上进行广播,使得所有节点(即参与流通渠道维护的所有计算机)都保存有全部货币的全部流通信息。这样任一个节点在交易之前就可以轻松发现伪造的货币,从而杜绝伪造货币的流通。

而为了防止同一个货币被同一个人重复花费,也即禁止重复支付,是比特币技术要解决的核心问题。它的核心,就是在P2P 网络体系下,创建一套全世界统一且唯一的有前后次序的交易记录。首先是全网挖矿节点一起协作产生交易记录,确认一个节点是诚实的之后,就采纳这个节点创建的账簿。作为全世界统一的账簿作为交易记录。每个比特币用户都复制一份这个账簿的数据到自己机器上。而判定节点是否诚实采用了工作量证明法。其基本原理是如果希望判断一个信息是否真实,那么我们认为提供这个信息的人是愿意为此付出一定工作量来证明他的诚实。假如有一种机制,能够很容易证明提供信息的人为此付出了一定工作量,那么此信息是可以接受并被认为合理的。因为每个交易都要向网络进行广播,重复支付多次就意味着多次广播了关于同一个比特币的交易,其他网络节点将把其接收到的其中某一次交易与当前同时段内收到的其他交易打包到一个数据块A内进行验证和“记账”,记账的方法是根据数据块A的内容寻找一个满足特定要求的字符。如果验证和记账成功,该节点将把数据块A的信息向全网进行广播。如果另一个节点在数据块A的基础上完成了下一个数据块B的验证和记账,它就会把B的数据块挂在A数据块之后,依此类推,形成一个数据块链。对于同一比特币的多次交易会形成多个数据块链,最终的结果就是:哪个链条最长,哪个交易就被确认为有效,其他交易则被废弃。另外,通过工作量证明法,比特币还基本上杜绝了非法篡改历史交易记录的可能性。因为要想篡改记录,就必须拥有超越其他所有网络节点之和的计算能力。

最后为了保证交易真实,采用了基于“非对称加密算法”的数字签名,保证付款方签字有效,自己认账且他人无法作假。签名者用只有自己知道的“私钥”可对任意数据加密,得到一个数字签名。同时这个签名者对全世界公开一个“公钥”,其他人可以方便快速的用这个“公钥”解密签字,查看签名的解密后内容。如果有证据表明:解密后的内容,与加密者加密的内容相符,就能证明这个内容确实是加密者加密的。最重要的是,比特币交易单这个签名和交易内容严格相关。一个人,用同样的私钥(印章/手印)签署不同内容的交易单,签出来的字也会不同。这一点是计算机算法比按手印更优越的地方。所以一旦用户对一个交易单签字了,且被其他人验证,就有两样事情他无法抵赖:1,付款方已签字付款;2,付款方的资金来源(包括金额)。

比特币的产生,可以打一个比方,就如同黄金的产生一样。黄金需要通过开采金矿生产,比特币则需要经过若干计算完成特定数学问题而产生,这个过程就叫做“挖矿”。与黄金不同的是,金矿可挖掘的数量是随着勘探的不断深入而增加,但比特币的总“储量”只有2100万枚,每生产出一枚,“储量”就少一枚。生产出来的比特币,进入流通环节。由于比特币每一笔交易都有记录,人们能够确切地知道每一个比特币的去处,因此在网站上也能够查询到当前比特币的“发行”数量。现在比特币大约每十分钟会创建一个公开账簿,并在上面记录一个数据块,这个数据块里包含了这十分钟内全球被验证的交易。创建账簿也即抢到记账权的人(第一个根据数据块信息成功计算出合适字符串的人,这也是中本聪为鼓励节点全身心投入验证以维护系统的正常运作的一种激励机制)被允许向自己的账户增加一笔金额,也就是挖到矿了,挖矿对计算机的运算能力要求极高。除了“挖矿”,更多的人,就在比特币交易平台上买卖比特币。目前Mt.Gox是国际上最大的比特币交易网站,集中了全球80%左右的比特币交易。同股票相似,该网站每天实时提供比特币行情,只需要在网站注册,下载客户端,便可以像交易股票那样交易比特币。此外,国内也出现了多个比特币交易平台,如www.btcsea.com(比特海)、ww.fxbtc.com(中国比特币交易平台)、www.btc123.com等。这些交易平台的手续费是0.3%左右。

在此总结比特币的特性如下:
1.比特币的发行依靠数学框架和计算机算法,不受政治和人类错误的干扰;
2.比特币不依赖中央银行、政府、企业的支持或者信用担保,而是所有参与者共同“发行”,并监督每一次流通,每个比特币的每笔交易都需要进行验证。换句话说:这种货币平等地属于参与其中的每一个人;
3.在所有节点上保存全部交易记录、通过耗时的计算对已验证的交易进行记账,二者结合起来,就构成了一个安全、可靠的去中心化的支付系统;
4.这种去中心化、自我完善的货币体制,理论上确保了任何人、机构、或政府都不可能操控比特币的货币总量,或者制造通货膨胀。事实上根据中本聪此前程序的设定,比特币的总量是固定的,为2100万枚,而不像传统货币那样总量不定,央行可以不断超发。比特币的货币总量会按照设计预定的速率逐步增加,增加速度逐步放缓,并最终在2140年达到2100万的极限。可以说正是比特币的稀缺性导致了人们为它疯狂;
5.比特币的账户是匿名的。但是因为交易历史是完全公开的,投入足够的人力和时间,通过交易链原则上可以追溯到实名用户;
6.比特币获取渠道可以通过“挖矿”和“交易”两种方式。

比特币最大的特点在于其具有高科技DNA,不受任何机构和法律控制,它与生俱来的黑暗气质和神秘色彩让很多人对其感到新奇和兴奋。但是任何让人疯狂的东西都是存在风险的,比特币也不例外。

首先,这种数字化的虚拟货币缺乏物理存在,其价值缺乏贵金属支撑,缺乏信用支持,更没有国家信用担保,完全基于人们对其的认可,因此非常脆弱,一旦没有人认可比特币,它将一文不值。

不仅如此,更为严重的是,由于比特币的匿名流通特性,其正在成为孕育犯罪的温床。在美国,运用比特币,能够在线购买非法药品。而洗钱者,通过互联网转移资金也很难被追踪。而且由于比特币的匿名流动特性,一旦发生所有者卷款潜逃事件,该平台比特币持有者的资产将无处可寻,即使用法律手段也难以保障自身权益。如今,美国已经开始对比特币进行监管,对虚拟货币实行反洗钱监管。而在中国,针对虚拟货币的监管条例是前文所述文化部与商务部联合下发的《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作的通知》,现有针对虚拟货币的法律条例不能完全适用于对比特币这种新型虚拟货币的监管。该怎么去监管,去防范不规范的现象,从而保护相关的使用者、投资者,这些都是值得监管机构深思的问题。

比特币支持者将其称为一场“伟大的互联网货币实验”,在他们眼中,比特币是比黄金还要硬的“硬通货”,其2100万枚的总量决定了其稀缺性,这是一种创新,加上其不受任何机构操控,很有可能成为未来的主流货币,在经济发展中“有着无可比拟的优势”。呼吁放开网络分享、废除专利收费制度的瑞典盗版党(Swedish Pirate Party)创始人瑞克——法尔克文奇(Rick Falkvinge)前不久更是宣布,他要将自己的全部积蓄换成比特币。而怀疑者则认为比特币与当年的郁金香泡沫一样,不过是昙花一现的投机现象,他们不断追问,这是否会是又一个“庞氏骗局”?

比特币去向何方,让我们拭目以待。

来自:http://blog.sina.com.cn/s/blog_b06236420101fxul.html

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