比特币:虚拟照进现实

未知来源 阅读 3 2014-2-19
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围绕比特币搭建的货币兑换交易所、商品交易平台、支付解决方案商及一系列线下产业正在形成,这种产生于虚拟世界,却游走于现实与虚拟之间的货币,正日益向主流社会靠拢。 刘美楠/文

由于伯南克宣布美联储可能退出量化宽松政策,美股及外围股市纷纷受挫暴跌,国际金价跌破三年最低水平至每盎司1229.8美元,国内A股更是创下近四年最大单日跌幅5.3%。与此形成鲜明对比的是,一向习惯于暴涨暴跌的比特币(Bitcoin),走势却颇为平稳。

虚拟货币比特币于2010年4月25日首次公开交易,市场价格为0.03美元。仅3年时间,其涨幅超过5000倍,在2013年4月10日创下了266美元的历史最高点。虽然当天比特币随后又骤跌60%至105 美元,但这丝毫未影响投资人对比特币的钟情。

曾状告Facebook创始人扎克伯格剽窃的文克莱沃斯兄弟,掌握着全球流通比特币1%的份额,在2012年他们对比特币的交易平台BitInstant进行了150万美元的投资;支付解决方案公司BitPay获得了200万美元的创业者基金;比特币交易所Coinbase斩获了由国际顶级创业投资基金Union Square领投的500万美元A轮融资,而跟投的IDG资本也成为中国首家投资比特币的基金;甚至连谷歌风投(Google Ventures)近期也涉足这个新兴领域,资助了比特币的交易平台Ripple。

从默默无闻的普通互联网游戏工具到全球化支付媒介,从“炒币”玩家的投机品再到资本追捧的热点,这种产生于虚拟世界却游走于现实与虚拟之间的货币,正日益向主流社会靠拢。围绕比特币搭建的货币兑换交易所、商品交易平台、支付解决方案商及一系列线下产业正在形成,一条商业化产业链正在不断完善。

兴盛的交易所

比特币是一种由开源的P2P软件产生的网络虚拟货币,它的产生不依靠中央银行或者任何货币发行机构,而是由计算机依照规定的算法计算得来。获得比特币有两种方式,一是通过进行大量的运算“开采”,这一过程被称为“挖矿”。而另一种则是将现实中的货币通过专属的交易平台兑换成比特币。目前全球已成立了40多家比特币交易所。

创建于2010年7月的日本Mt.Gox是全球首家也是最大的比特币交易所,每天承担着全球超半数的比特币交易,用户可用美元、英镑、人民币及日元等17种货币与比特币进行自由兑换。Mt.Gox对每一笔交易的买卖双方都要收取手续费,费率介于0.25%-0.6%之间。按2013年6月18日的日成交量15000个比特币计算,Mt.Gox当天即获得了180个比特币的利润,以当天汇率102美元兑换,日收益18360美元。

随着比特币的日益流行,中国的交易市场也在不断扩大,日均交易额已经超过百万元。中国最大的比特币交易所“比特币中国BTCChina”成立于2011年,是服务于虚拟货币在线交易的电子商务平台。用户若想在平台上交易,则首先需要开通买卖账户,并充值人民币以购买比特币,目前支持的充值方式主要有支付宝、财付通、易宝等,充值费率大多为0.5%。出售比特币后提现,用户同样需要支付一定的手续费,支付宝和财付通的提现费率分别为1%和0.5%。此外,每笔交易的手续费为0.6%,目前推广优惠期为0.3%。以2013年6月18日当天网站成交1500个比特币计算,其一天赚取了4.5个比特币,每月累计获得的交易手续费佣金达8万元。

据统计,过去一年中,全球比特币的交易量增长了近30倍。2013年4月,比特币交易所的交易总额达10万亿美元。其中,中国市场的份额增长显著,从2012年4月的0.4%增长到2013年4月的4.7%。交易平台的不断涌现,推动了比特币在全球市场中更为广泛地流通。截至2013年6月24日,全球总共有11325875个比特币,按照当日比特币对美元汇率1:107计算,价值超过12亿美元。

商业化进程加速

不仅如此,交易所里的自由兑换还为比特币的商业化道路奠定了基石。比特币第一次作为支付媒介出现在现实世界中是在2010年,当时一名佛罗里达的程序员用1万个比特币买了棒约翰的比萨。如果按照现在1比特币兑换107美元的汇率,这个价值107万美元的比萨绝对是世界上最昂贵的。

随着人们手中的比特币持有量不断增加,庞大的比特币市场被越来越多的商家瞄准,各种类型的商品交易平台层出不穷。如今,比特币持有者可以在奢侈品网站BitPremier上购买私人飞机和跑车;向电子前沿基金会(Electronic Frontier Foundation)捐款;还可以在美国大型交友网站 Okcupid或在线珠宝销售网站 Merrinandgussy等上千家店铺上进行比特币付款;在淘宝中输入关键字“比特币”,搜索到93家店铺的1670个相关商品,且有20多家店铺已经开通了“支持比特币支付”的功能。

在比特币商品交易平台上,来自世界各地的用户都可以使用比特币购买和出售服装、食品、电子产品、房产、汽车和宠物等27个种类的25000多件产品。美国佩勒姆的一栋别墅售价为1121.12112个比特币(相当于11.2万美元),泰国的一个卖家出售一只27岁的山羊,售价为2.28651个比特币(相当于7000泰铢)。用户只需要开通Bitmit账户,就可以在这个平台上自由买卖商品,汇率为比特币兑换平台在过去24小时之内的平均值。手续费依然是这类平台最主要的盈利模式,其向每一笔成功的交易收取销售总价的1.90%作为佣金。一旦收到付款,费用将自动从用户的Bitmit账户中扣除。由于比特币的交易是匿名的,完善的第三方托管系统是建立相互信任的保障。使用第三方托管担保的订单,只有在买家确认收到货物或者给出好评,比特币才会被支付给卖家。

除了以比特币为支付媒介的电子商务平台,提供比特币支付解决方案的商家也从火热的比特币市场上觅得了商机,BitPay创建于2011年,旨在帮助商家实现比特币的点对点的网络支付,试图打造比特币市场中的PayPal。商家可以接受来自全球的比特币付款,由BitPay自动兑换成其所在地的货币,并直接存入他们的银行账户。目前BitPay已经覆盖2000个国家,注册商家超过4000家。2013年3月,BitPay实现了比特币支付服务与亚马逊代发货业务(FBA)的整合,后者允许卖家在自己的网站上出售储存于亚马逊仓储中的商品,并在亚马逊上完成装运,买家可以通过BitPay支付比特币。目前这项服务只面向美国、德国、法国、意大利和西班牙的用户。

线下的新潮实体店也开始试水比特币支付。北京的车库咖啡是其中之一,消费者只需要扫描店铺比特币账户的二维码,即可完成交易,曾有顾客花了0.012个比特币买了一杯咖啡。北黄山国际青年旅舍自2013年6月1日起接受比特币支付,成为中国首家接受比特币的酒店,兑换价格以“比特币中国”的最新成交价为准。

利用比特币发家致富的人们不在少数,深圳一家公司“烤猫”被称为全世界“挖矿”第一名, 每天可创造比特币350余个,可谓日进斗金,而由网友“南瓜张”改装的超速挖矿机售价高达4万元一台,第一批就售出了600台。

虚拟货币的未来

比特币的浪潮席卷而来,引发了人们对未来货币的各种猜想。与真实货币相比,比特币有其自身的优势,它摆脱了中央银行或者第三方机构的货币发行体系,避免了中央银行滥发货币以及高通胀的出现,其活力和优势在经济危机中更加明显。

然而,比特币的本身属性也决定了它很难取代真实货币的位置。较高的进入门槛限制了使用者群体的大小;2100万个比特币供应量上限的设置,进一步限制了市场的发展;而与美元等国际货币相比,币值稳定性和流动性太低,增加了持有者的汇率风险;大型网络交易平台还不成熟,降低了它作为交易媒介的作用。更不用说,由于现阶段缺乏有效的监管,而可能带来的各种风险。

为了降低虚拟货币的非法交易所造成的隐患,美国乃至全球监管机构都在探索有效的监管措施。2012年12月,全球首家获官方认可的比特币交易平台Bitcoin-Central成立,法国国民互助信贷银行是它的合作伙伴,资金将以用户的名字保存在国民互助信贷银行。2013年3月,美国出台了反洗钱法规,规定发行和兑换网络现金的公司,将处于与传统的提供汇款业务公司类似的监管之下,对于超过1万美元的交易,都必须进行记录和报告。5月15日,美国国土安全部获得法院许可,以涉嫌无照经营货币转账业务的罪名,冻结了Mt.Gox的两个账户。随即,Mt.Gox网站在5月30日发表声明,宣布将对所有用户的账户“验明正身”,用户上传真实身份文件后才可以继续在交易平台上实行交易。

来自:http://forex.hexun.com/2013-07-22/156384647.html

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