揭秘比特币:是否可称货币 为何备受追捧

未知来源 阅读 4 2014-2-19
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  CFP图

本期嘉宾:

端宏斌 国内“比特币对冲基金”创始人

万 涛 互联网威慑防御实验室创始人

奚君羊 上海财经大学现代金融研究中心副主任

杨 涛 中国社会科学院金融所金融市场研究室主任

崔新生 北京理工大学教授

编者按:

在计算机技术高超的“极客”圈子里悄然流转了4年后,一种被称之为“比特币”的货币开始逐渐走入大众的生活。发展至今,比特币在某些领域甚至可以直接取代流通货币,可以买咖啡、在网络上消费。它甚至成为了一种投资品,比特币近3年内市值上涨47000倍。

很多人都觉得比特币很疯狂,但是对它到底是一种什么样的“货币”、它怎么产生的、如何使用、为何受到这么多人的追捧等一系列问题却知之甚少。《国际金融报》记者采访多位业内人士试图揭开“谜底”。

话题一

是否可称货币

● 挑战传统交易模式

● 只有货币部分功能

比特币诞生于 2009年初。当年2月11日晚,一个网络署名“中本聪”的人,在 P2P基金会网站上发帖,称自己开发出了一个叫作比特币的开源P2P(点对点)电子现金系统,它完全去中心化,没有中央服务器或者托管方,所有一切都是基于参与者。

中本聪称,传统货币最根本的问题是“信任”。央行必须让人信任它不会让货币贬值,但是历史上这样的事情一再发生。银行本应该帮我们保管钱财并以电子化形式流通,但是他们放贷出去,让财富在一轮轮的信用泡沫中浮沉。而更吸引人的方面在于,人们只需要打开电脑,运行比特币软件,就可以参与比特币的制造。

越来越多的网站接受比特币支付,比特币也可以与实体经济中的信用货币自由兑换,那么比特币是不是一种货币呢?

崔新生:比特币就是一种电子货币,只不过这种崭新的电子货币不受任何政府、任何银行的控制。

比特币可以直接经由网络,进行点对点交换,不用经过银行或票据交换所,甚至还可以兑换成人民币、美元、欧元等实体货币,不过比特币汇率波动过大,加上还有网络黑客入侵疑虑,未来比特币想跃升为主流货币还有段路要走。

从实体货币的定位来说,支付手段、流通手段、价值尺度、世界货币和贮藏手段的五大特性,以比特币目前的定位这些都可以实现。甚至于对比实体货币,比特币因为其没有实体,不受政府管控,网络交易可追溯,能保持总量的基本恒定等特点,在某些方面更优于传统货币。比特币兑传统货币就是一种对现有规则的新挑战,通过技术革命所带来的对传统金融交易模式的变革。

奚君羊:比特币不是货币,比特币只有货币的部分功能。货币的基本职能有支付手段、流通手段、价值尺度、世界货币和贮藏手段。比特币只能在网上交易,在部分网站充当支付手段,比特币不能在现实生活中流通,也不能作为财富贮藏手段,更为主要的是比特币不能作为结算手段,所以比特币不是货币。

杨涛:比特币在一定范围内具有货币职能,但以现代金融衡量货币的标准来看,比特币还不符合货币的定义。货币职能已经为人们所熟知,但是并不是具备这些职能就能称为货币,这些职能之前还要加一个条件,就是在一个较大经济体,较大人群中,具有全部的货币职能,那么才能称为货币。比特币只在互联网交易中存在,证明只在有限范围内具有部分货币职能,只能说比特币具有了货币的雏形,但比特币还不能称为货币。

话题二

为何备受追捧

● 产量限制,有炒作空间

● 老百姓对纸币信心下降

在比特币出现之初,几乎一文不值,1美元平均能够买到1309.03个,但在几天前,这种“货币”冲上了1个“货币”兑换266美元的历史高价;更刺激的是,随后的时间里,它又高台跳水跌到了80美元的水平——这种大起大落的行情绝对让投资客看傻眼。所有热爱赌博,所有患有资产缩水焦虑症的人们,在狂喜和迷惑中看到这一幕,在冲动和自制间左右为难。

比特币与美元之间的兑换比率在短期内会大涨大跌,而且比特币也面临种种安全威胁,比特币为何受到追捧,又能否成为虚拟货币中的“常青树”?

端宏斌:2012年7月10日,我成立了国内首个“比特币对冲基金”——“老端比特币一号”,规模为10万元人民币,到今年3月份理论上已经获利10倍。3月底4月初已经进行了第一次分红:所有人可以拿回自己的本金,外加4倍的利润,但需要支付20%作为基金的费用,剩余的资金继续投资比特币。

2012年底,比特币产量减半了,这是近期比特币价格暴涨的基本面因素之一;另一个重要因素是,老百姓对于纸币的信心正在逐渐降低。另外,前几天价格的暴跌则与交易系统异常有关。交易平台出现了问题,导致部分比特币持有者卖不出去,以至于出现了类似于银行挤兑风波一样的情况。

同时,塞浦路斯金融危机让比特币大出风头。随着政府对银行储户征税,同时施加严厉的资本管制,人们疯狂寻求资金出路。那些信任政府的人突然发现,比特币或许可以挽救他们的财富。于是越来越多的人开始将存款转化成比特币,政府确实没办法查封你的比特币,美国人想封维基解密的比特币账户,至今都没有成功。

目前,比特币在网络上的用途已经越来越广泛,维基百科、全球第二大社交网站MySpace,还有一些电子运营商都已经开始接受比特币。还有很多合法的市场可以接受比特币。

崔新生:过去几年内,因为各家主要的央行都在搞量化宽松,全球流动性泛滥,引起了一些人的不满和担心。在这种情况下,大量资金正在寻求投资的对象。

近几年,欧元区信心危机就有效促进了比特币交易量的成长。欧洲资金除移往美国及加拿大公债避险外,比特币是另类投资目标。其中,来自危机中心的希腊、西班牙、意大利等国家的资金最多。不得不说,这是一个令传统货币非常尴尬的局面。事实上,比特币作为虚拟货币,从传统的经济学角度来说,在对抗实体货币的路途中,可谓是将那句“劣币驱良币”的定理诠释得完美无瑕。

比特币原本是网络交易中双方都认可的一种支付方式,随着影响的扩大,现实中其可交易的范围也在扩大。在美国有70万商户支持比特币支付,有美国媒体近日罗列了比特币在现实中可购买到的几种商品和服务,包括可以换取美国豪生连锁酒店住宿一晚,在一些特定网站上购买枪支武器、羊驼毛绒袜子、多米诺披萨、贵金属等,德克萨斯一家人还以300个比特币的价格卖出了他们的保时捷卡宴。不过,目前全球500强企业都还没有接受比特币交易。

奚君羊:比特币有其特殊的价值。比特币的产生是通过一种机械的方式,通过计算机算法,这是一种全新有趣的货币创造方式,这迎合了部分玩家的猎奇心理。另外,由于比特币与信用货币兑换比率具有不确定性,这让比特币具备了投机品的特点,投机也成为参与比特币交易的一种原因。

万涛:目前,比特币已经可以与现实货币进行兑换,甚至已经成为了过去几年中升值幅度最大的货币。在过去的几年里,现实金融市场中,涨幅最大的实体货币是澳元,澳元兑美元的涨幅为27%,而比特币相对美元的涨幅则在几年中达到了200000%。

话题三

会否扰乱货币体系

● 不太可能取代现有信用货币

● 一定程度上符合金融发展

和传统货币最大的不同是,比特币没有一个中央发行机构,它完全去中心化,没有中央服务器或者托管方,所有一切都是基于参与者。比特币的设计初衷就是对抗现有的货币体系。

比特币基于加密算法的生成办法,一方面取代了央行,另一方面解决了信任问题。然而,也正因为这样的自由性,当比特币的“金融体系”出现崩溃的时候,不会有美联储主席伯南克一样的人出来救市。比特币会否扰乱现有货币体系?比特币的未来发展又会如何?

奚君羊:比特币不太可能取代现有的信用货币,比特币的信用基础不牢靠。传统货币都由政府信用支撑,由政府维护货币功能的稳定实施,但比特币没有发行主体,承担相应的责任,虽然比特币还有可能增加发行数量、也可能有越来越多人接受比特币的存在,但取代信用货币地位不太现实。

杨涛:在可以预见的将来,比特币还没有能力撼动现代货币发行体系。比特币本身有局限性,如供应量有限,不能通过适度增加发行来刺激经济运行。传统货币的发行由政府权威支撑,货币发行如果缺乏发行主体、缺乏背后的政府权威可能会出现问题,目前已经有一个接近失败的案例——欧元。除了自身缺陷,比特币也受外部制度制约。

但是从比特币的理念来说,一定程度上符合金融的发展。互联网金融的出现从两方面颠覆传统金融体系,一是引入互联网为代表的先进技术手段,提升传统金融服务手段。二是互联网金融提倡更开放、更民主、更重视个人自主选择,更重视小微金融。比特币为代表的虚拟货币设计理念符合这种趋势。

端宏斌:由于比特币不依赖央行或财政部等中央发行机构,而是通过软件代码来保障交易。伴随人们对比特币的信心不断增长,市场开始认识到其作为交换手段的内在价值,这最终会使比特币的长期价值变得稳定。

崔新生:个人认为,比特币的价值取决于有多少人、多少商品和服务商愿意接受比特币的付款。这导致比特币的价值变化空间很大。如果接受人数增加,比特币将拥有巨大的升值空间。目前拥有比特币的人数仅有数十万。如果用户数量减少,其价值就可能下跌。

但现在比特币价格这么高,它实际上是一种投机泡沫。就仅仅从投机这个角度来讲,它和之前的“郁金香”和次债衍生品没有本质的区别。

话题四

该不该加强监管

● 如干扰货币体系,虚拟货币纳入监管

目前,比特币在中国出现井喷的势头,在“淘宝”搜索页面,“比特币”的相关项约有400多个“宝贝”。记者在淘宝店铺发现,除了热卖比特币外,网店还销售比特币的配套用品,如比特币4核矿机等项目。不仅如此,一些淘宝店还出现了将比特币作为正式结算货币的店铺。记者发现,淘宝网站中有10多家的淘宝店铺支持比特币支付,支持比特币支付的商品,有节能灯、手机、十字绣、古董等实物,也有“周易服务”等虚拟物品。

但有专家表示,就目前国内的信息安全形势来看,持有、“挖掘”、交易比特币,都面临很大风险。值得注意的是国外已经多次发生黑客攻击比特币的事件,由于比特币的特殊性,被盗后基本无法找回,所有损失只能由用户自行承担。

2011年6月20日,Mt.Gox受到黑客攻击,比特币兑美元的价格从18美元急落至1美分,其注册用户信息也被泄露。2011年8月8日至12日,比特币暴跌68%,2012年1月17日单日下跌36%,均被认为是遭到黑客攻击所致。

面对黑客频繁攻击,比特币能否长久存续下去?比特币是否会引发洗钱等网络犯罪?是否需要加强监管?

杨涛:对于虚拟货币,各国态度并不相同,毕竟虚拟货币出现是一种草根服务创新。不过,如果虚拟货币规模达到一定程度,并积累了系统性风险,那么虚拟货币将会受到监管部门的关注,美国已经有呼声将虚拟货币纳入监管。未来,虚拟货币很有可能会纳入监管,而各国政府的监管思路也将影响虚拟货币的前景。

奚君羊:如果虚拟货币的发展跨越了界限,如对信用货币体系产生严重干扰、破坏,甚至出现了货币替代现象,必然会被纳入监管,目前还没有必要。具体来说,就是一国居民对现有信用货币币值稳定失去信心,或在信用货币资产收益率相对较低时发生的大规模货币兑换,虚拟货币在价值贮藏、交易媒介和计价标准等货币职能方面全部或部分地替代信用现象。

万涛:由于比特币依靠互联网生存,其价值与信用也受到互联网环境的左右,大型比特币交易平台MT.Gox就曾因此遭遇过多次黑客攻击。黑客先进行DDoS攻击,使交易平台无法正常登录,或者刷新极其缓慢,造成网民恐慌性抛售比特币,从而拉低比特币价格。在价格降低到一定程度时,黑客停止攻击,并大量购入比特币,等待价格回升再大量抛售,从中获取暴利。

从比特币本身的规则、模式来讲,它本身就是一个持续改善的过程,不应该作为一种炒作、投机品,现在是在做一种虚拟货币体系的尝试,但也有人认为这是一种“旁氏骗局”。因为比特币的用户都是匿名的,现在比较有效的应对方法就是注册多个钱包,把比特币分散到各个钱包,做一个分散风险的控制;另外,如果是通过挖矿来获取比特币的用户,要做好挖矿过程控制,防止电脑病毒的入侵。

对于比特币会引发洗钱等犯罪的言论,我并不赞同。洗钱交易始终是要实体货币转化成比特币来进行,但因为比特币目前的不稳定性,用比特币洗钱也有很大的风险,今天1个比特币可以兑200多美元,明天可能只能兑几十美元。而且比特币并不是这个世界上存在的惟一虚拟货币,还有很多同样通过“挖矿”产生的虚拟货币存在着,被称为“山寨币”, 其中litecoin(铼特币)被称为第二大虚拟币,当前一枚铼特币可以兑换2.31美元。

本期主持:本报记者 张竞怡 见习记者 陈洁

来自:http://news.xinhuanet.com/fortune/2013-05/07/c_124672183.htm

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