疯狂的比特币 长城外的互联网淘金盛宴

未知来源 阅读 2 2014-2-19
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【PConline 品科技】最近什么炒得最火?美元?黄金?——不,是一种叫比特币(Bitcoin)的电子货币。

4月10日,比特币兑美元的汇率一度从266暴跌至105,当日收盘时跌幅接近30%;随后比特币的汇率继续下跌,至今仍未回到100水平。这与近三个月内,比特币的价值被炒高近20倍的情况形成了鲜明的对比。

与现实货币完全不同的比特币,为什么会令无数人为其疯魔?而比特币模式的货币系统,又会不会来到中国?

疯狂的比特币 长城外的互联网淘金盛宴

 

1、比特币——奠基于P2P的电子货币

要搞清楚当中的来龙去脉,我们首先要知道,比特币到底是什么。

比特币是目前使用最为广泛的一种另类货币。它基于密码学原理,利用开源的P2P软件进行计算而产生。

比特币的起源可以追溯到2008年,一个名叫中本聪(Satoshi Nakamoto)的黑客在metzdowd.com网站的密码学邮件组列表中,发表了一篇描述比特币电子现金系统的论文。随后在2009年1月3日,比特币网络诞生,中本聪本人发布了开源的第一版比特币客户端和“挖矿”软件,并产生了世界上首批50个比特币;一年后,比特币的第一个公允汇率诞生。而目前比特币最为主要的参考汇率,是Mt.gox交易所内比特币与美元的成交汇率。

比特币是由中本聪提出并发明的,他的身份一直保持神秘

虽然可以与美元等现实货币挂钩,但比特币与传统货币之间仍然存在许多差异——

1、比特币是去中心化的,而传统货币都有一个中心的服务商。比特币货币系统是独立存在的,其运行不依赖于中央银行、政府、大型企业的支持或者信用担保。比特币使用遍布整个P2P网络节点的分布式数据库来管理货币的发行、交易和账户余额信息,这使比特币不存在一个单独的漏洞可供击溃,系统较为稳定。

2、比特币的存量有限、不能随意增发,而传统货币都可以无限增发。比特币货币总量按照设计预定的速率逐步增加,增加速度逐步放缓,并最终在2140年达到2100万的极限。由于P2P的分布式特性与去中心化的设计结构,理论上任何机构都不可能操控比特币的货币总量,或者制造通货膨胀。这样一来,比特币就有着如黄金一样的稀缺性,持有价值比传统货币高。

3、比特币的账户是匿名的,而传统货币账户是实名的。由于比特币建立于一个分散化的系统之上,外人所看到的比特币交易信息无非是你的比特币钱包地址和一串随机的文字和数字等信息,除此之外没有任何能够辨认个人身份的信息,除非交易双方有一方公开交易地址。也因为这样,外界无法通过某种核心基础设施来关闭它。

4、比特币的代码是开源的,而传统货币都是封闭的。商家、消费者、投资者和服务商,能够围绕这套开源体系创建起非常丰富的服务和金融体系。

5、比特币的价值来源于用户逐步增多,而传统货币则依靠财政与法律的维持。比特币的价值创建于有多少人、多少商品和服务愿意接受比特币的付款,如果接受比特币的人数增多,比特币的市场交易进一步繁荣,比特币将拥有巨大的升值空间,反之亦然。

比特币不能随意增发、存量有限,总量上限为2100万

由于比特币有着传统货币无法比拟的自由度和安全性,加上目前比特币使用的人数不多(大约十多万),不少人认为其升值空间非常大,比特币才能获得越来越多的关注。

2、比特币的潜在危机

因为比特币的自由度高、具有稀缺性,让不少想投资的人趋之若鹜。但正是这两种特性,让比特币的投资存在着极高的风险。

从诞生之日起,比特币的汇率一直处于波动之中,波动的可能性和幅度都会比传统货币要大得多。

在2012年12月之前,比特币兑美元的汇率一直维持在10至13左右,虽然看上去变化幅度不大,但跟传统货币汇率比起来,起伏程度仍然大很多;而从2013年1月中下旬起,比特币的汇率开始不断攀升,从13一直至4月10日最高时的266,两者之间相差达20倍;再下来,就是文章开头比特币汇率暴跌的一幕。

最近3个月内,比特币兑美元的汇率在不断攀升

在没有其它政治和财政力量的监管的前提下,比特币无法阻止人们对它的投机行为。因此,虽然比特币不会像传统货币那样出现通货膨胀,但投机行为、经济泡沫的问题却也无法避免。

其次,由于支付、交易的匿名性,比特币无可避免地会被卷入不法交易的漩涡之中。

最典型的例子是一个叫“丝绸之路”(Silk Road)的匿名化黑市——这个黑市中除了售卖艺术品、服装、书籍和珠宝等合法商品,更贩卖大麻、LSD、迷幻药等各种毒品。而这个网站的唯一结算货币,就是比特币。

丝绸之路是著名匿名化黑市,比特币是其唯一结算货币

因为“丝绸之路”存在不法交易,加上以比特币结算,因此曾经有参议员致信给美国的药品管理局,要求对“丝绸之路”和比特币展开调查——一旦开了以比特币购买毒品的先例,下一步购买失窃国宝、放射性药品、大杀伤武器也能用比特币了?人们担心,一个没有权力管理的货币体系,它的后果会是何等可怕。

此外,虽然比特币一再标榜其私密性和安全性,但毕竟整个比特币交易网络仍然处于互联网络当中,被黑客盗取用户钱包、交易资料的事仍时有发生。

2011年6月19日,全球最大的比特币交易中心Mt.Gox出现安全漏洞,导致1比特币价格一度跌至1美分(虽然其它交易没有受到影响),原因是一个黑客从感染木马的电脑上盗用了该用户的Mt.Gox证书,从而把比特币转到自己的帐号上并抛售,产生了大量该价格的“ask”请求。虽然几分钟后Mt.Gox关闭并取消了黑客事件中的不正常交易,让比特币价格反弹回到崩溃前的情况,但仍然有价值约875万美元的比特币受到影响。

这是比特币产生以来最大的交易事故。而随后的一年多内,又陆陆续续发生了六七起因黑客而起的交易事故,涉及金额从20万到460万美元不等。

黑客引起的比特币交易事故仍时有发生

虽然比特币的自由、开源、匿名等特点让人向往,但由此引发的投机行为、不法交易、黑客偷窃等隐患,也不能不正视。

3、中国式“比特币”不会出现

说到这里肯定有人会问,像腾讯Q币这样的电子货币,跟比特币有什么不同?Q币会不会变成另一个比特币,或者会不会出现国内山寨版的“比特币”?

首先,Q币虽然也有着电子货币的属性,但它是由腾讯方面发行的——也就是说,腾讯是Q币的中心服务商。而且,腾讯也可以不断地增发Q币——只要腾讯仍然存在的话。可以说,这两点是Q币与比特币之间最本质的区别。

其次,Q币目前受到国家有关部门的控制。腾讯公司必须定期提交有关Q币流通和交易量的报告,如果Q币脱离了管控,管理部门有权撤消腾讯公司的营业执照;而比特币的交易,在现时来讲是无法被政府部门所监控的。

再者,Q币有着相对固定的兑换比率,且通常情况下只能用于购买腾讯产品;比特币则汇率可以大幅变动,也可用于各种物品交易的结算。

因此,即使Q币也是电子货币,它与比特币仍然有着本质上的不同。

Q币与比特币之间,仍然存在本质上的差异

另一方面,早期的Q币交易,政府部门也是无法进行跟踪的,腾讯用户内部开始将手中的Q币进行交换,继而用来做黑市交易。国内的中央银行察觉之后,便出台了《关于进一步加强网吧及网络游戏管理工作的通知》,当中明确禁止用户之间进行虚拟货币交易——可以说,国家不允许Q币危及到现有的金融系统。

同时,由于比特币是基于密码学原理产生的货币,交易时又涉及到各种密钥,根据国内的《商用密码使用条例》,这些商用加密产品,必须通过相关的严格安全审批。这其实就意味着,各种山寨版的“比特币”,是不会获得国家的审批通过的。

严格的法律管制,令山寨比特币无法在国内扎根

结语

比特币炒得火热,也跌得惨烈。不过无论怎样,这都只是一场属于长城以外的互联网淘金盛宴,一如一百多年前美国西部的那股“淘金热”。咱们大可不必指望各种Q币形式的电子货币发展成比特币,也不用等比特币系统来到这里——还是泡一壶茶,好好坐着围观吧。

这场比特币盛宴,咱们还是坐在一边围观吧……

 

来自:http://news.pconline.com.cn/326/3262390_all.html

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