Ulrich Volz:中央银行数字货币时代的国际货币竞争

网易新闻 阅读 53539 2021-1-5 09:49
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Ulrich Volz:中央银行数字货币时代的国际货币竞争

Ulrich Volz(伦敦大学亚非学院可持续金融中心主任)

我的发言是关于央行的数字货币方面的内容,主要探讨国际货币的竞争。

在过去的几年中,人民币国际化的趋势非常明显,同时也有许多专家学者在讨论国际货币的竞争的相关问题,这些讨论都非常充分。但是,人民币国际化在国际上的讨论方面没有那么热烈了,至少说在美国和欧洲的热度有所下降了。我认为,当前大家更为关注的,也是未来的一个热点话题,就是央行的数字货币(CBDC)会如何对于国际金融体系产生影响。

首先,央行数字货币的出现,将会在国际货币政策或者说竞争方面展开全新的一章。同时,对于金融来说,未来是数字化,中国也处于这方面的前沿,中国在金融科技中处于非常领先的位置,其他国家的市场反应较慢。我们要思考一个问题,数字人民币会不会推动人民币国际化的进程,或者我们监管的数字人民币和其他的货币监管有什么样的区别。对于中国的数字货币支付进展,大家应该已经非常熟悉,我就不再过多介绍。但是总体来说,我们可以看到,中国人民银行在这方面的动作非常迅速,特别是出台试点项目与研究理论和实践的体系建设方面,从2014年开始中国央行就做这方面的研究了,推出的试点项目到目前为止已经有10亿人民币的交易量了。这10亿就是我们所说的数字人民币的交易量,所以在这方面我认为中国的进展还是非常迅速的。

除了中国市场内部关于数字货币的发展情况之外,我们发现,人们逐渐减少对现金的依赖,而更多采用电子支付的方式。另外,很重要的一点是,对于商业银行来说,商业银行在数字人民币发展过程中将会发挥重要的作用。数字人民币和比特币等加密货币不一样,数字人民币不是用区块链发布的,所以所有的数字人民币必须要由银行来进行计价。数字人民币的最新的进展表明,可以由监管部门来追踪钱的流向,从公共政策的角度来说,这是非常有用的,因为它可以用来追踪整个资金的流向。同时,监管部门还可以追踪比如说反洗钱,或者恐怖主义融资等。另外,对于监管部门来说,也可以有效的进行对货币政策的干预,然后通过追踪检测监测货币政策的效益是否能实现。当然还可以采用负利率,或者其他市场操作的方式,这些都是数字人民币的优点,而现金可能无法实现的。

从国际化的角度来说,中国不仅仅建立了一个全国范围内的区块链框架,还在今年夏天推出了服务链,即网络的国际版。区块链服务链(BSN)没有引起太多的关注,只有在行业内,对区块链比较关注,或者说对金融科技比较感兴趣的人才会注意到,大部分人从来没有听说过BSN的概念。但是你可以看到,区块链服务链确实改变了整个格局。实际上,区块链服务链为数字货币奠定了良好的基础,同时它也瞄准了未来的海外市场,比如巴西。

尽管目前央行数字货币的体量较小,但是意义较大,比如说可以用在跨境支付当中。现在人民币的跨境支付完全建立在美国的SWIFT系统上。同时美国政府也经常会把跨境支付、交易体系作为一种计划,用它来对其他国家进行金融制裁。有些国家,比如俄罗斯,也希望能够绕开美国金融体系的垄断地位。现在,数字人民币,或者说人民币和国际的区块链,确实给我们带来了一个真正的跨境支付的替代方案。当然现在仍然处在初期的阶段,但是它确实可以产生较大影响,影响到我们所说的跨境交易。

从中国的角度来说,我认为优势在于贸易融资,包括供应链,都可以满足区块链使用的要求。在这两个领域当中,我认为中国还是具有较大优势的。同时可以看到,中国一直积极参与到全球的价值链网络当中,也在国际贸易中发挥着重要的作用,因为中国是很多国家非常重要的贸易合作伙伴。因此,在开发数字人民币或者建设数字人民货币的过程中,在使用区块链的网络和技术方面确实有许多优势,同时也可以加强人民币作为国际化货币的地位。另外在国际贸易当中使用数字化人民币,也会对其他的交易、结算方式产生影响,同时也会进一步强化人民币。我认为在未来的几年中,我们会看到一些新的变化,比如,数字人民币会引起更多人的关注。

但是现在我认为我们进入到了全球央行货币的数字货币的竞争当中。因为从央行的角度来说,中国在这个过程中是领跑者。各国央行确实存在竞争关系,比如说欧央行或者美联储,他们都进行了相同的开发和研究,但是他们的进度落后于中国。在欧元区,欧央行几个月之前发了一个报告,叫做数字欧元,欧央行的行长做了一个发言,他当时说,他觉得数字欧元是处在非常顶尖的地位,同时他也谈到过,说我们要捍卫欧元的地位,所以我们也应该准备好数字化的进程。你可以看到在欧洲现在也是紧随其后的。美联储现在也在对数字化美元进行谋划,美联储的前行长伯纳德提到,因为数字货币非常重要,所以美联储希望保持在研究的前沿。另外美联储也建立了一个技术实验室,吸引了各方的专家加入到团队中,他们也一直在搭建平台,测试各种不同的技术。所以他们也希望能够推动数字货币的发展。

另外,我们现在处在一个时期,我们不仅仅是有中美之间的贸易战,我认为贸易战的背后实际上是一场科技战争。这也使得美国现在存在一些担心,因为中国在一些重要的领域,包括人工智能、数字技术方面是领先于美国的。对于美国来说,他也比较担心将来会不会丧失原有的技术优势。他们正努力的减少中国企业在美国的份额,或者说对中国企业进行一些限制,也包括限制中国的官员等等。同时这也在国际社会中引起了极大的担忧,比如说欧洲担心,中国将来会不会在数字技术方面占据统治地位,毕竟中国现在是领跑者。欧洲希望在未来的几年中进一步的加强和巩固其领先地位。同时,欧洲现在夹在了美国和中国的中间,所以无论如何,欧洲可能会变成跟跑者,在数字经济当中欧盟还没有最终的决定。我认为这种竞争对技术的发展是不利的,会不利于全球的竞争。

来自Ulrich Volz在2020年12月18日第九届亚太经济与金融论坛上的发言,未经本人确认。

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