2020的DeFi热潮:行业项目一览(上篇)

Cointelegraph中文 阅读 50804 2020-12-25 14:12
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2020的DeFi热潮:行业项目一览(上篇)

随着2020年的尾声越来越近,现在是反思一年来行业内的大发展以及最野蛮生长的板块的好时机。2020年,加密货币的去中心化精神真正确立了自己的地位。在今年崭露头角的DeFi项目仍在继续发展自己的社区,并提供革命性的新金融概念,可能会改变加密和传统金融的面貌。

今年年初,比特币还在7000美元上方徘徊。随着区块奖励减半的临近,这个排名第一的数字资产已经开始积蓄力量。随后,冠状病毒大流行和全球股市的大幅修正,引发了臭名昭著的黑色星期四比特币崩盘,3月12日,BTC价格一度暴跌至3,782美元。

当比特币和全球金融生态系统的情况看起来都黯淡无光时,去中心化金融(DeFi)领域才刚刚开始升温。

一股新兴的DeFi协议浪潮将之前故障多多、难以驾驭的去中心化应用和交易所(如EtherDelta)改造成了高容量、高收益的独角兽,定期为投资者提供持续的高回报。在锁定的总价值(致力于协议的资产价值)、交易量和市值方面,许多DeFi平台及其相关代币现在可以与顶级中心化交易所相媲美。

2020年,加密货币的去中心化精神真正确立了自己的地位,智能合约内的去中心化点对点交易已经发展到任何投资者只要拥有MetaMask钱包和价值几美元的BTC、以太(ETH)或Tether(USDT),就可以轻松获得独特的被动创收项目的新生态系统。

除了在DeFi代币上赚取高额回报外,投资者还能够参与一种新的押注形式,即需要将自己的资产作为抵押品提供给小型加密和区块链创业公司,以换取新发行的代币。通常情况下,这些代币会立即获得相当大的价值,并为押注者或农民提供收益率。这种“收益率农场”(yield farming)的现象是随着Compound在6月份发布COMP而开始的。

收益率农场的趋势象征着DeFi空间的激进性。一些项目显然是为了利用加密等新兴市场中许多新投资者特有的FOMO和天真来肥沃其创造者的钱包。例如,一个常见的养殖机制要求用户在获得收益前购买一些现有的代币。由于早期巨大的通胀压力,收益率养殖者往往主导着代币的价格走势,他们本身就是追逐收益率的来源。

然而,由于收益率农场,一些顶级的DeFi项目出现并获得了突出的地位。迄今为止,他们仍在继续发展自己的社区,并提供革命性的新金融概念,可能会改变加密和传统金融的面貌。

Uniswap:一览众山小

可以说,在2020年获得突出地位的所有项目中,Uniswap是催化DeFi热潮的奠基者之一。该平台提供了一个新的生态系统,任何人都可以在以太坊区块链上创建和上市代币,而不需要向交易所支付上市费用或参与交易所孵化计划。

虽然Uniswap于2018年推出,并在整个生命周期中表现出持续增长,但在2020年,它达到了很少有人能够预测的高度。从上半年日均成交量不到100万美元,到“DeFi之夏”,该协议累积了数十亿的流动性,最高峰时成交量接近10亿美元。尽管此后DeFi的兴奋度有所下降,但Uniswap的交易量数字一直在挑战一些更成熟的中心化交易所。

为了回溯2017年的ICO时代,UNIswap在9月16日公开了UNI治理代币,并向每一个与协议互动过的钱包空投了400枚UNI代币。这张 “DeFi刺激支票” 引发了围绕该项目的新一轮兴奋和炒作,短暂地将UNI的价格推高至8.39美元,相当于空投了超过3300美元的价值。

Yearn.finance掌控yield farming

随着在DeFi中赚取加密资产收益率的机会成倍增加,聚合服务对于普通用户优化其利润变得越来越必要。

Yearn.finance及其YFI治理代币成为该领域的黄金标准,因为该团队结合了智能合约和传统金融系统的最佳特点,创造了一个独特的生态系统,对投资者来说是必不可少的服务。

早期数据显示,7月17日,YFI代币的交易价格为790美元,但随着交易员注意到这个项目,YFI火了,其代币价格一度突破4.3万美元。

Yearn.financial或许是这个夏天最大的成功案例,因为它短暂的收益率农场分配创造了一个紧密、分散和专业的开发者和用户社区。该项目最终通过与其他利基市场的众多协议合并,锤炼出了整个DeFi集团。

该团队继续以极快的速度提供新的创新产品,同时仍然是一个草根和分散的社区。

(未完待续)

作者:JORDAN FINNESETH   |   编译者:Maya   |   来源:Cointelegraph中文

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