一文了解Cover协议的代币机制

蓝狐笔记 阅读 39081 2020-10-30 09:41
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流动性挖矿的热潮期间,有一个用保单挖矿的项目Safe,不少defi用户对它比较熟悉。在Safe推出Nexus Mutual的保单挖矿之后,直接推动了Nexus Mutual的快速发展,其用户购买的保险金额最高曾接近于2.5亿美元。

通过Safe的保单挖矿,矿工可以获得SAFE代币。当初的SAFE代币后来迁移至SAFE2代币。那么,这跟Cover保险协议有什么关系?Cover保险协议的治理代币COVER的前身就是SAFE代币。

什么Cover协议?

之前通过Nexus Mutual的保单挖矿可以获得代币SAFE,SAFE是其治理代币,但它并没有实质的产品支撑和具体的价值捕获。因此,这也导致SAFE陷入了所有流动性挖矿代币的困境:如何来支撑其可持续的价值?

这也是Cover协议的由来,一个由保单挖矿发展而来的保险项目。那么,它跟Nexus Mutual有什么不同?

从Cover协议公开的资料看,它是一个点对点的保险市场。其保险目标不仅限于defi保险和加密货币,可以就任何事物提供保险市场,只要人们有需求,Cover协议就激励做市商满足用户的各种不同保险需求。它有几个特点:

*不是资金池质押的模式,而是点对点的模式,有其自身不同的扩展性

*让市场来决定保险的费用

*保单是ERC-20代币,任何时候都可以在Balancer和Uniswap上交易

*基于以太坊构建,公开透明

*没有KNC

从Cover协议的阐述看,它跟Nexus Mutual形成了一定的差异化。当然,至于Cover能走多远,不仅取决于以上的理论上的宣告和目标,更重要的是它未来产品能否落地,它如何激励承保人提供承保资金,如何让用户有动力购买保险?如何形成足够规模的保险市场?这里面涉及到很多保险的细节问题,涉及到产品和市场的契合度,并不是几句话就能解决的。当然,从它的愿景看,可以对其发展保持关注。

Cover的代币经济机制

Cover协议的代币是COVER。它有什么用?它主要作为治理代币,可对社区提交的提案进行投票,也就是它对于Cover协议的未来发展有重要指引作用。此外,COVER代币在索赔管理中也会扮演重要作用,至于细节,Cover协议还没有明确的阐述。

COVER代币的分配机制是什么样的?COVER代币分配会持续多年。这种代币分配机制也是借鉴和吸取了之前DeFi挖矿项目的经验和教训。不少DeFi项目之前采取过于粗糙的分配机制导致后续的激励无以为继,不利于生态的持续发展。

COVER第一年计划分发90,000个代币:

*大约87%,也就是78,400个代币会分配给COVER社区成员。其中26%在第一年的12个月内通过shield mining挖矿(目前还不知道具体是什么)分发出去;61%将会在协议启动后直接分配给SAFE2代币持有人(原SAFE项目代币,由SAFE迁移到SAFE2);

*大约12%(10,800个)代币会分配给团队;

*大约1%(800个)代币会用作COVER的储备资金库。

第一年的COVER代币解锁时间线如下:

一文了解Cover协议的代币机制

(Source:cover protocol)

在第一年的分发之后,第二年会有10,000个COVER的增发,此后则每年新增减半。新增的分配中,90%分配给Shield Mining 挖矿,而10%分配给储备资金库。

一文了解Cover协议的代币机制

(Source:cover protocol)

目前SAFE2代币总量为52,689个,这部分代币将于2020年11月20日兑换为COVER代币。兑换没有时间截止期。跟YAM当初的兑换需要有一个月的解锁期不同,COVER代币兑换会采用一次性解锁的方式进行。1个SAFE2可以兑换出1个COVER。

此外,之前没有将SAFE代币兑换为SAFE2的用户也有机会兑换COVER,其有效兑换代币为UTC时间2020年10月1日12AM之前快照的SAFE代币,兑换比例为1SAFE:0.9COVER。

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