比特币反洗钱或有望?

Unknown view 22 2016-8-8 08:06
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比特币反洗钱或有望? (1)

一直以来,比特币带来的洗钱风险颇为监管者担心。近日,英国金融科技初创企业Elliptic和银行技术提供商律商联讯风险解决方案公司(LexisNexis Risk Solutions)宣称,两家企业已联合打造了一款概念验证系统,能为比特币公司提供银行级的风险管理能力。

这一系统下,主要比特币公司每个月利用Elliptic反洗钱技术评估10亿美元以上的比特币交易,监控与黑市、赎金、失窃等犯罪相关的交易,而律商联提供其反洗钱数据,两家企业合作,客户可以自动过滤出与恐怖融资、制裁、政治公众人物等相关的交易。

Elliptic商业拓展部门负责人比亚兹莱(Kevin Beardsley)向财新记者表示,其技术不仅仅看交易中的直接联系,还能发现其中的总体关联,比如,如果一个客户90%的资金近期流向了被制裁的主体,即使这个客户本身不在制裁名单上,也会引发合规官的注意,“区块链的一些神奇之处在于很多原始资料都公开可得,我们的分析能发现多个主体之间的复杂关联”。

成立于2013年的Elliptic刚开始时发展虚拟货币储存业务,后逐渐发展比特币交易监控业务。目前Elliptic已完成500万美元的A轮融资,自称是美国和欧洲最大比特币交易所和支付处理平台的比特币交易监控产品供应商,已完成对逾20亿比特币交易的风险评估。

律商联讯风险解决方案公司美国商业市场和全球市场拓展部高级副总裁布朗(Thomas C. Brown)看来,比特币发展一直受阻碍是因为虚拟货币公司缺乏反洗钱和了解客户(KYC)方面的把控。

“这导致很多银行不情愿将比特公司视为客户,也不愿意拥抱比特币等虚拟币的创新使用方式,”布朗看来,他们和Elliptic的合作将移除阻碍比特币广泛使用的路障。

律商联讯是一家数据、技术和分析公司,帮助银行客户完成合规要求,它同美国80%的联邦机构拥有业务往来。据悉,一些中国大银行亦采用律商联讯的技术和数据库,比如Bridger Insight XG平台 和World Compliance数据库来满足全球反洗钱和了解你的客户(KYC)合规。

“现在比特币公司可以利用全球大银行正在使用的工具了,”布朗表示。两家企业达成合作后,Elliptic将使用上述两个数据库,以识别比特币交易是否与高风险特征或制裁名单上实体有关联。

除了反洗钱,比特币失窃的事件不断。8月初,香港比特币交易平台Bitfinex上近12万比特币被盗,价值近7200万美元。消息一出,比特币价格大跌23%,目前有所回升,至8月7日,比特币兑美元已回到580以上。2014年,彼时最大的比特币交易平台Mr. Gox发生失窃,75万比特币被盗,比特币价格跳水更严重,Mr. Gox更是破产而终。

“比特币是高风险投资,但底层技术被证明是安全的,所有失窃中,都是个人或者公司账户被盗,而不是比特币本身有问题,” 比亚兹莱表示。

来自:财新网

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